个人理财2第一部分:第一部分:《《个人理财个人理财》》课程介绍课程介绍?《个人理财》课程开设背景?《个人理财》课程学习方法?《个人理财》课程考核办法3一、一、课程开设背景课程开设背景?根据美国理财师资格鉴定委员会的定义,个人理财(Personal Financial Planning)是制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。?个人理财的核心主要是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标,个人理财的根本目的是实现人生目标中的经济目标,同时降低人们对于未来财务状况的焦虑。个人理财实际上就是金融机构提供的一种服务。?服务范围包括证券投资规划、房地产投资规划、教育投资规划、保险规划、退休规划、税务规划、遗产规划4一、一、课程开设背景课程开设背景?个人理财作为一门课程在上个世纪九十年代进入美国部分大学课堂。前几年,美国专家曾经为中国教育部建言在中国高校应开设金融风险管理课程和个人理财课程,遗憾的是管理机构只认可金融风险管理课程而忽略了个人理财课程。?近年,中国金融业务发生了巨大变化,主要表现在个人理财在非常短的时间从一个时尚的概念演变成一个时代的需要,社会公众对个人理财服务的需求和金融机构的供给之间产生了巨大的矛盾,其中,“瓶颈”就是个人理财人材短缺?5课程开设背景课程开设背景?目前,中国大学的金融学科开设的个人理财课程尚停留在一门新的试验课的阶段,从2004年开始,我们金融学专业就领先在国内高校研究生层次开设个人理财课程,而包括中国人民大学、北京大学、复旦大学、南开大学和武汉大学都开设个人理财课程,特别是中央财经大学和西南财经大学还把个人理财列为重点建设的课程。个人理财课程建设有较强的紧迫性和现实意义6目标目标?《个人理财》课程具有应用性强、适应面广的特点。通过本课程的学习,使学员全面地了解个人理财的基础知识、基本理论和基本技能;熟悉我国目前的各类个人理财产品,掌握个人理财的业务流程7体系体系?根据国内个人理财业务的发展现状及发展趋势,借鉴国际注册理财规划师考试体系所要求掌握的核心内容,构建和形成了《个人理财》的课程体系,突出系统性与针对性相结合、理论与案例相结合的特点。本课程共分6个部分8体系体系???????第1章银行个人理财业务概述?第2章银行个人理财理论与实务基础?第3章金融市场和其他投资市场?第4章银行理财产品?第5章银行代理理财产品?第6章理财顾问服务?第7章个人理财业务相关法律法规?第8章个人理财业务管理?第9章个人理财业务风险管理?第10章职业道德和投资者教育10二、二、《《个人理财个人理财》》课程学习方法课程学习方法?了解政策、掌握动态?加强学习、补充知识?强化计算、掌握财技?综合策划、模拟理财
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