财务会计部工作总结.doc

财务会计部工作总结财务会计部工作总结一年来,我部认真贯彻和落实党和国家的“三农”方针、政策,严格执行金融法律、法规相关规定,依法合规经营,制定和完善了内控制度建设,强化成本意识,积极拓宽经营渠道,压缩费用开支,提高了会计核算水平和经营效益。在联社党委的领导下,努力完成联社主任室下达的工作任务,密切配合其他部门的各项工作,把主要工作放在服务于基层上,较好地完成了本年度的各项工作,现将本年工作总结汇报如下: 一、合理制定经营目标,确保全年各项指标的完成年初,本着“效益优先”的原则,根据省联社给我社制定的各项经营目标任务,结合我社上年度经营目标完成情况的基础上,科学、合理制定了各网点组织资金目标和任务,并于元月一日召开首季组织资金工作动员大会,进一步提高全员的思想认识,明确组织资金工作的目标和任务。二月份对各营业网点反复进行算帐,合理设定各项财务指标,与各网点主任签订经营目标责任制,修改和完善了经营管理综合考核办法,为各网点明确了经营方向和责任目标。十一月份,根据各网点经营目标实际完成情况,结合本地市场经济变化特点,及时调整各网点经营目标,为今年利润计划的顺利实现进一步奠定基础。截止月末,各项存款余额为××××××万元,比年初增加××××××万元;各项贷款余额为××××××万元(含贴现××××万元),比年初增加××××万元;不良贷款余额为××××万元(不含抵债资产),比年初下降××××万元,不良贷款占各项贷款的比例为(含贴现),比年初的%下降了个百分点;全辖盈亏轧差合计账面盈余××××万元,比去年同期增盈××××万元。预计至月末,各项存款余额达到××××××万元,比年初增加××××××万元;各项贷款余额为××××万元,比年初增加××××万元;不良贷款余额为××××万元,比年初下降××××万元,不良贷款占比为,比年初下降;全辖实现各项收入为××××元,各项支出××××万元,账面盈余××××万元。二、加强财务管理,规范财务行为,努力增收节支⒈根据上年财务管理经验,结合今年改革实际情况,以“总量控制,效益优先,以收定支,超额审批,超限停支,财务公开,民主理财”为原则,控制水电费、公杂费、邮电费等费用全年限额,业务招待费严格按照利息收入的‰序时列支,其他费用开支必须报经联社审批,并下批复作为年终考核认账因素。同时综合考虑各方面情况,又给每个网点额外增加了××××元费用,从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。⒉规范财务行为,合理控制财务开支。继续执行《××市农村信用合作社财务管理办法》和《费用结报制度》,在联社费用管理委员会管理下,详细规范了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等,不断完善了费管会的管理制度,对于核定费用以外的费用开支,一律提前上报费管费研究、审批。截止月末,经费管会研究审批通过的各项费用为××××××元,其中:各项垫支费用××××,购买的低值易耗品费用为××××元,各种修理费用为××××××元,营业外支出为××××元,其他各项费用为××××元。⒊减少非生息资金的占比,加强应收利息的管理。截止月末,我社应收利息帐面余额为××万元,已超过银监部门的风险控制警戒线,我部根据实际情况,在主任室的要求下,坚持“谁分片地区,谁负责清理”的原则,对各网点进行跟踪督促,限期清理。截止月末,应收利息余额为××万元,预计年末将全面完成应收利息的清理工作。三、及