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公司融资管理制度融资管理一、目的为规范融资行为,降低资本成本,减少融资风险,提高资金利用效益,依据国家有关财经法规规定,并结中港建设集团有限公司(以下简称“公司”)具体情况制定本办法。本制度所指的融资,包括权益资本融资和债务资本融资两种方式。权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资,如增发及配股(上市之后)等;债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资,如向银行或非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁等。短期债务性融资,是指负债期限不超过一年(含一年)的债务性融资。长期债务性融资,是指负债期限超过一年(不含一年)的债务性融资。二、融资的原则,防范风险;、法规规定;;;,降低成本,合理确定公司资本结构。第四条适用范围本办法适用于本公司的融资行为,公司所属控股子公司的融资参照本办法执行,公司所属参股公司的融资行为遵照该参股公司的公司章程规定办理。三、融资组织与决策1、根据融资方案的不同,按照公司章程的规定,在授权范围内,由公司财务部具体实施全公司的融资工作。2、财务部负责公司短期负债融资和长期借款、融资租赁等长期负债融资管理,主要负责以下事项:(1)制定公司融资事项的管理办法。(2)提出融资事项具体方案,并负责落实。(3)提出或审查公司重点项目的长期负债融资方案。(4)负责对公司所有筹集资金的使用监督与管理。3、融资的申请及审批权限(1)公司长、短期借款、融资租赁的融资,由财务部提出具体融资方案,报财务总监审核同意后,数额在董事会授权范围以下的,经总经理办公会讨论后由总经理批准;董事会授权范围以外的,报董事会批准。(2)重大经营项目的融资,由财务部提出融资方案,公司在审批该投资项目时一并审批其融资方案。项目实施阶段,融资方案或融资规模需要改变的,变动数额在董事会授权范围以下的,由公司总经理审批,超过授权范围的,报公司董事会批准后办理。4、融资政策的选择融资政策应结合公司发展状况、资金需求、经营业绩、风险因素、外部资金市场供给情况、国家相关政策法规要求制定。(1)公司调整时期,应采取保守的融资政策,尽可能减少银行借款等负债融资。(2)公司发展时期,应采取稳健的融资政策,可通过增加融资租赁等方式融资,改善资本结构,降低资本成本。(3)公司迅速成扩张时期,可采取激进的融资政策,选择多种融资方式,通过金融机构贷款等方式积极筹措资金,充分利用财务杠杆作用适当增加负债比例。四、权益资本融资1、公司根据经营和发展的需要,依照法律、法规的规定,经董事会做出决议,能够采用下列方式增加权益资本:(1)增加注册资本;(2)增资扩股。2、在注册或增资扩股时,财务部应督促所有股东遵照国家有关法规和董事会要求,及时、足额交付资本金,对未按时或足额交付资本金的,应提交董事会做股权调整等处理。五、债务资本融资1、财务部统一负责公司债务资本的融资工作。2、债务资本融资方式(1)通过银行贷款获取短期借款、长期借款。(2)发行企业债券。3、公司短期借款融资程序(1)财务部根据财务预算和资金计划确定公司短期内所需资金,编制融资计划表;(2)按照融资规模大小,分别由财务总监、总经理和董事会审批融资计划;(3)财务部负责签订借款合同,并监督资金的到位和使用,借款合同内容包括借款人、借款金额、利息率、借款期限、利息及本金的偿还方式、违约责任等;(4)双方法人代表或授权人签字。4、短期借