银华日利投资手册.doc

银华日利511880信用交易账户余额宝银华日利投资手册目 录产品概述篇  3一、银华日利基金概述  3二、银华日利基金经理  4三、银华日利主要功能  4产品业绩篇  5一、累计净值稳步增长  5二、较高的年化收益率  5三、稳步增长的交易价格  6交易技巧篇  6一、交易基本制度  6二、买入、卖出操作程序  7三、收益估算  7四、交易费用  7普通投资账户理财篇——百姓理财工具  7一、优势分析  8二、交易指南  8信用交易账户理财篇——融资融券余额理财首选  9一、优势分析  9二、交易指南  10机构投资账户理财篇——良好的财务管理工具  11一、优势分析  11二、交易指南  12QFII账户理财篇——闲置资金的管理工具  12一、优势分析  12二、交易指南  13附录:银华日利交易型货币市场基金投资价值分析……...13产品概述篇银华基金始终致力于为积极参与股市的投资人提供简便、高效率、多样化的交易工具。在成功推广分级基金,为投资人提供看多杠杆工具的基础上,我们再次为择机入市的闲置资金提供新的选择。银华日利成立于2013年4月1日,是A股市场最早的货币ETF之一。随着银华日利被纳入融资融券抵押物之后,银华日利以其良好的收益率、较高的抵押率、交易的便捷性,吸引了越来越多投资人关注的目光。一、银华日利基金概述基金名称银华交易型货币市场基金(场内简称:银华日利)交易代码511880基金类型货币市场基金运作方式交易型开放式上市地上海证券交易所投资对象及投资比例本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,具体包括:现金;短期融资券;通知存款、1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单等银行存款;期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;期限在1年以内(含1年)的债券回购;剩余期限在397天以内(含397天)的国债、金融债、中期票据、资产支持证券等债券品种;中国证监会及/或中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。交收效率投资人可以按照当日基金份额净值申购、赎回本基金基金份额,也可以在二级市场以竞价买卖的方式交易本基金的基金份额。交收效率如下:1、T日申购,T+1日确认,T+2日可卖出、可赎回;2、T日赎回,T+1日确认,赎回资金T+2日可用;3、T日卖出,卖出资金T日可用,T+1日可取;4、T日买入,T日可赎回;5、T日买入,T日可卖出(2013年12月9日起实施)。报价计价结合场内投资人的交易习惯,(小数点后保留三点),采用不结转收益的全价计价方式()。;,收益分配基准日为上一年度12月31日;基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过15个工作日;收益分配基准日基金份额净值超出基金份额面值的部分将全部予以分配;%%%年费率计提   二、银华日利基金经理于海颖女士,经济学硕士。曾在北方国际信托投资股份有限公司、光大保德信基金管理有限公司从事固定收益投资研究工作,历任研究员、交易员、基金经理助理、光大保德信货币市场基金基金经理、光大保德信增利收益债券型证券投资基金基金经理。2010年11月加盟银华基金管理有限公司。现任“银华信用四季红债券型证券投资基金”、“银华货币市场证券投资基金”、“银华纯债信用主题债券型证券投资基金(LOF)”、“银华交易型货币市场基金”、“银华信用季季红债券型证券投资基金”基金经理。朱哲先生,经济学学士。历任中国银行总行金融市场总部助理投资经理,嘉实基金管理有限公司债券交易员。2013年5月加入银华基金管理有限公司,曾担任固定收益部基金经理助理职务。三、,投资人可以像买卖股票一样买卖货币基金。当日卖出股票,即时可买入货币基金;当日卖出货币基金,即时可买入股票。既不闲置现金,又不错过股市。“股市没行情,现金不增值”的烦恼没了,银华日利是股民资金的加油站,驶下股市的高速路,银华日利为您加油,驶回主路,马力更强劲。?银华日利收益率:年化4%-5%左右?计价方式:不结转收益,每年定期现金分红?报价方式:,因此在进行一二级市场折溢价套利时,不存在母基金净值波动风险。套利类型套利条件套利流程溢价套利交易价格>基金净值T日申购T+1日开始享受收益T+2日卖出折价套利交易价格<基金净值T日买入T日提交赎回申请T+2日资金到账价差套利买入价格<卖出价格股市向好时低价买入股市不好