金融理财师培训声明声明本讲义版权属中国金融教育本讲义版权属中国金融教育发展发展基金基金会金融理财标准会金融理财标准委员会委员会所有所有,,受法律保受法律保护护。。所有受法律保护中国金融理财标准委员会()CopyRight©金融理财师培训理财规划案例示范理财规划案例示范中国金融理财标准委员会()金融理财师培训授课大纲授课大纲一一....理财规划理财规划案例案例示范示范四四..所有受法律保护中国金融理财标准委员会()CopyRight©金融理财师培训一一..用用EXCELEXCEL表计算财务函数表计算财务函数中国金融理财标准委员会()金融理财师培训理财规划运用的主要工具理财规划运用的主要工具工具工具优点优点缺点缺点复利与年金表复利与年金表简单简单不精确不精确财务计算财务计算器器精确精确需要需要熟悉熟悉ExcelExcel表表连结运算连结运算省略过程省略过程不易解释不易解释所有受法律保护中国金融理财标准委员会()CopyRight©金融理财师培训注意事项:注意事项:顺序:顺序:RateRate、、NperNper、、PmtPmt、、PvPv、、FvFv、、TypeType只要只要输入任何四输入任何四个个变量,变量,就就可以求出剩下的可以求出剩下的一项。一项。如为如为00::可缺省。可缺省。Type:1Type:1为期初,为期初,00为期末,为期末,缺省为缺省为00RateRate输入输入::例如:例如:1010%,应输入%,输入数字时,如输入数字时,如投资、存款、生活费用支投资、存款、生活费用支出、房贷本息支出都是现金流出,输入符号出、房贷本息支出都是现金流出,输入符号为负;为负;收入、赎回投资、借入本金都是现金收入、赎回投资、借入本金都是现金6流入,输入符号为正。流入,输入符号为正。所有受法律保护中国金融理财标准委员会()CopyRight©金融理财师培训EXCELEXCEL财务函数的运用财务函数的运用步骤步骤22菜单中选择菜单中选择【【插入插入】】的功能的功能【【函数函数】】,在选取出现插入函数对话框,在选取类别选择类别选择【【财务财务】】、现值或年金函数值、所有受法律保护中国金融理财标准委员会()CopyRight©金融理财师培训EXCELEXCEL常用财务函数说明常用财务函数说明--PVPV与与FVFV现值函数现值函数PVPV终值函数终值函数FVFVPV(i%,n,PMT,FV,0/1)PV(i%,n,PMT,FV,0/1)FV(i%,n,PMT,PV,0/1)FV(i%,n,PMT,PV,0/1)i%i%为折现率为折现率i%i%为投资报酬率为投资报酬率nn为时间期数为时间期数nn为时间期数为时间期数PMTPMT为每期现金流量为每期现金流量PMTPMT为每期现金流量为每期现金流量FVFV为期末资产价值为期末资产价值PVPV为期初资产价值为期初资产价值00代表普通年金现值代表普通年金现值00代表普通年金终值代表普通年金终值11代表期初年金现值代表期初年金现值所有受法律保护中国金融理财标准委员会()CopyRight©金融理财师培训例题:求PV期数报酬率本利合单笔投资定期定额投资510%3$$=PV(B2,A2,,-C2,1)=PMT(B2,A2,,-C2,1)所有受法律保护中国金融理财标准委员会()CopyRight©金融理财师培训例题:终值FV函数EXCEL设定问题1:我现在有20万,如果投资到基金,能够每年赚10%。请问:5年后会得到多少钱?解:FV(10%,5,0,-20,0)=:如果现在不投入,但每年年底投入5万元储蓄,假设报酬率是10%。请问:5年后会有多少钱?解:FV(10%,5,-5,0,0)=:如果整笔与每年年底投入同时进行,请问:5年后可累积多少钱?解:FV(10%,5,-5,-20,0)=()CopyRight©
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