家庭保单记忆卡使用宣导.ppt

总公司个人业务管理部总公司个人业务管理部二二OOOO四年七月四年七月《家庭保单记忆卡》《家庭保单记忆卡》使用宣导使用宣导《家庭保单记忆卡》设计思路《家庭保单记忆卡》设计思路为了帮助业务队伍以客户回访的服务形式开为了帮助业务队伍以客户回访的服务形式开展准主顾积累活动、做好客户维系、丰富展业辅展准主顾积累活动、做好客户维系、丰富展业辅助工具,体现公司专业的服务形象,争取获得转助工具,体现公司专业的服务形象,争取获得转介绍的机会,总公司特别开发了客户维护性辅助介绍的机会,总公司特别开发了客户维护性辅助工具工具————《家庭保单记忆卡《家庭保单记忆卡》。》。《家庭保单记忆卡》内容简介《家庭保单记忆卡》内容简介““家庭保单记忆卡家庭保单记忆卡””包含以下四部分:包含以下四部分:11、公司简介、公司简介22、保单整理部分、保单整理部分33、服务指南:理赔、保全、保障额度测算等信息、服务指南:理赔、保全、保障额度测算等信息44、回执:客户信息、紧急联系人名单、回执:客户信息、紧急联系人名单客户家庭成员基本信息客户家庭成员基本信息人身保险投保记录表人身保险投保记录表银代险、车险、财产险等投保记录银代险、车险、财产险等投保记录《家庭保单记忆卡》送给哪些人?《家庭保单记忆卡》送给哪些人?11、新华的老客户,寻求获得准主顾名单、新华的老客户,寻求获得准主顾名单22、已经购买了同业保险的准客户,通过服务体现新华形象,、已经购买了同业保险的准客户,通过服务体现新华形象,为进一步完善其保障计划做准备,并获得转介绍名单为进一步完善其保障计划做准备,并获得转介绍名单33、有车族,通过交通意外风险切入寿险的意义、有车族,通过交通意外风险切入寿险的意义44、购买了银代险、燃气保险的客户,通过进一步服务体现新华、购买了银代险、燃气保险的客户,通过进一步服务体现新华形象,获得亲朋名单形象,获得亲朋名单为什么客户需要《家庭保单记忆卡》?为什么客户需要《家庭保单记忆卡》?一、一、随时间推移、家庭责任不断增加,家庭的保障也应当随之改随时间推移、家庭责任不断增加,家庭的保障也应当随之改变,检视保单,可以完善保障。变,检视保单,可以完善保障。二、对于前期的保险,可能存在认识不清或者一些保险业务人员二、对于前期的保险,可能存在认识不清或者一些保险业务人员的误导,购买的保险可能存在误区,需要重新检视。的误导,购买的保险可能存在误区,需要重新检视。三、新险种、新投资渠道的涌现,需要对保险投资结构进行调整。三、新险种、新投资渠道的涌现,需要对保险投资结构进行调整。四、整理保单,防止缺陷保单,维护自身的权益,避免不必要的四、整理保单,防止缺陷保单,维护自身的权益,避免不必要的损失。损失。缺缺陷陷保保单单症症状状不知道买了什么保险不知道买了什么保险保障不充足保障不充足受益人的设定受益人的设定投保人过世未变更投保人过世未变更忘记交费、保单失效忘记交费、保单失效············案例举证—不知道买了什么保险刘保国五年前买了一份保险,但没告诉家里人,去年他在一次意外车祸中身亡,家里人也不清楚保单情况,直到今年家人在无意间将保单翻出来,才知道他原来投了保险。分析:保险是一个比较个人化的商品,一般只有购买者比较清楚,因此许多家人并不知道买了什么保险。而根据《保险法》规定,保险契约所产生的权益,自请求之日起,经过五年不行使而消失。目前实务上,如果五年赔付期已过,但保户能够提供完整的证明,保险公司最终会赔偿受益人。但是万一缺损证明,就可能损失应有的赔偿,因此,定期整理保单,是提醒自己不要忘记自身权益的一种科学方式。案例举证—保障不充足家在北京的王小宾从事证券投资数年,拥有相当丰富的收入,因此认为手边的钱足可以应付生活的所需,所以对保险规划不感兴趣。因为一位朋友作了保险,因此出于朋友交情,随便买了一份保险,不料,一次意外事故夺去了他的生命,留下妻子与小孩,而此时,他投资的股票又全线套牢,而保险理赔金额仅获16000元,在用去丧葬费用后,家庭经济陷入困境。分析:在现阶段市场经济的条件下,人们的生活水平逐渐提高,伴随着生活的危险程度也在增加,些许闪失就会导致生活的困境。在上述案例中,王先生以为自己有能力供养家庭,但却忽略了风险带来的伤害。专家建议:当人们将资金投入股市及相关金融产品时,不应当忽略基本保障的需要,因此,保险从业人员应当提醒客户不要忽视风险规划,要尽忠职守的履行自己的义务。案例举证—受益人的设定李军与王燕萍是一对恋人,经过九年的相识相知,终于步入婚姻的殿堂。两个人幸福地开始了新生活。但李军在一次意外事故中,失去了生命,留下王燕萍一个人,而王燕萍也因为生病下岗。此时,由于李军在婚前买的保险受益人是他自己的父亲,而公公怕儿媳改嫁将一无所有,因此将保险赔偿金全部拿走,燕萍的生活陷入困境之中。分析