833102-融都科技-公开转让说明书.pdf

杭州融都科技股份有限公司公开转让说明书1声明本公司及全体董事、监事、高级管理人员承诺公开转让说明书不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律责任。本公司负责人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人保证公开转让说明书中财务会计资料真实、完整。中国证监会、全国股份转让系统公司对本公司股票公开转让所作的任何决定或意见,均不表明其对本公司股票的价值或投资者的收益作出实质性判断或者保证。任何与之相反的声明均属虚假不实陈述。根据《证券法》的规定,本公司经营与收益的变化,由本公司自行负责,由此变化引致的投资风险,由投资者自行承担。杭州融都科技股份有限公司公开转让说明书2重大事项提示公司在生产经营过程中,由于所处行业及自身特点所决定,特提示投资者应对公司以下重大事项或可能出现的风险予以充分关注:一、市场竞争加剧风险中国软件市场是一个高度开放的市场,随着软件行业近年来的快速发展、市场规模的增大,众多软件企业正在纷纷进入这个市场并发展相关业务,行业内部竞争日趋激烈,而且,由于我国软件行业中低端软件较多,进入门槛低,同质化较为严重。如果公司在人才储备、技术创新、市场开拓等方面不能适应市场变化,公司面临的市场竞争风险将会加大,进而导致企业成长放缓或经营业绩下滑的风险。二、专业人才流失风险公司所处行业是P2P软件开发行业,行业内竞争关键在于技术人才,技术人才是公司的核心资源之一。公司所处行业需要的技术人员不仅需具备相关技术实力,还应具备目标客户所在行业的应用经验,市场准入条件较高。公司的核心技术人员在设计、开发P2P网贷系统等主要环节积累了丰富的经验,因此,公司业务发展对上述人员有一定的依赖程度。一旦公司不能留住核心技术人员,将对公司的竞争力带来负面影响,公司面临一定的专业人才流失风险。三、%的股份,%的股份,%的股份。报告期内,冯科曾担任有限公司执行董事兼总经理,现任股份公司董事长兼总经理。冯科能够利用其实际控制人地位,通过行使表决权对本公司的发展战略、生产经营、利润分配等事项实施重大影响。公司存在实际控制人利用控股权和主要决策者的地位对公司不当控制,从而损害公司及中小股东利益的风险。杭州融都科技股份有限公司公开转让说明书3针对上述风险,公司建立健全公司治理机制,制定并严格执行三会议事规则、《公司章程》、《关联交易管理制度》、《投资者关系管理制度》等制度,保护公司及股东的各项权利,以避免实际控制人不当控制的风险。四、公司治理机制不能有效发挥作用的风险有限公司期间,公司治理机制较为简单。股份公司成立后,公司法人治理结构及治理机制逐步完善。但由于股份有限公司和有限责任公司在公司治理上存在较大的不同,以及公司拟申请在全国中小企业股份转让系统挂牌、成为非上市公众公司,公司治理机制需要相应地在更大的范围发挥更有效的作用。同时,上述情况也对公司的信息披露工作提出了更高的要求。如果公司不能使其治理机制迅速实现科学化、高效化和制度化,或不能做到信息披露的客观、及时,将会在一定程度上影响公司的生产运营和投资者的利益。因此,公司未来经营中可能存在因治理机构不适应发展需要,而影响公司持续、稳定、健康发展的风险。五、公司业务风险①报告期内,公司主要客户为涉及P2P业务(即运营P2P网贷平台)的企业,目前国家尚未出台对P2P行业进行针对性监管的政策,但根据现有的其他相关法律法规,开展P2P业务一般应避免如下情况:1)避免资金池模式P2P,即避免P2P网贷平台直接或间接接受、归集和管理出借的资金,以免触犯非法集资、非法吸收公众存款等法律红线;2)避免发放贷款,根据《银行业监督管理法》(2006年修正)第19条规定:“未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。”,P2P网贷平台无相关金融资质,应避免违规放贷,否则涉嫌非法经营罪或者高利转贷罪;3)避免利用本机构中介平台为自身或关联方融资;P2P网贷平台定位于中介平台,若为自身或者关联方融资,涉嫌非法吸收公众存款罪;4)避免为出借人提供担保,P2P平台作为中介平台,法律意义上的居间人,不得提供担保或者关联担保。主办券商和律师对公司为客户提供的系统进行了核查,公司销售的产品实杭州融都科技股份有限公司公开转让说明书4现的功能,均是从P2P网贷居间中介功能出发,未发现公司所销售的软件系统,存在涉及上述或其他任何违法违规事项的情况。②虽然2014年P2P行业进入爆发式增长期、行业野蛮生长,但是P2P行业也在朝着规范化的方向发展,不少上市公司也积极参与到P2P行业中来,根据网贷之家的数据,截至2015年6月10日,涉及P2