兴业银行杭州分行违规行为处理实施细则.doc

兴业银行杭州分行违规行为处理实施细则(节选)第五节违反会计结算、出纳、储蓄规章制度的行为及处理第五十七条会计管理机构、营业机构在岗位设置、人员配备、履行职责、重要岗位轮换等方面有以下行为之一的,给予相关责任人员5000元以下经济处罚或警告至记过处分:(一)未按不相容岗位相互分离、相互制约的原则设置会计岗位,未按规定配备会计人员的;(二)未执行印、押(压)、证分管分用原则的;(三)未按不相容岗位职责相分离、经办与授权相分离原则办理各类业务的;(四)对营业机构会计负责人或会计主管等重要会计岗位,未按要求实行定期轮岗、轮换或安排强制休假的;第五十八条柜员管理有以下行为之一的,给予相关责任人员5000元以下经济处罚或警告至记过处分;情节严重的,给予20000元以下经济处罚或记大过至撤职处分或解除劳动合同:(一)未按规定申请、审核、修改、增删柜员资料,造成损失或其他不良后果的;(二)使用他人柜员号进入系统进行业务操作的;(三)柜员离职、调动、迁出、迁入、休假、轮岗、替班等岗位变动未修改柜员信息资料、未及时进行柜员级别的设置、修改、变动,造成损失或其他不良后果的。(四)会计人员(包括出纳、柜面人员)之间未按规定办理交接,造成损失或其他不良后果的。第五十九条违反复核、授权、审批处理程序,有以下行为之一的,给予相关责任人员3000元以下经济处罚或警告至记过处分;情节严重的,给予10000元以下经济处罚或记大过至撤职处分或解除劳动合同:(一)分支机构和有关人员超越规定权限办理会计结算业务的;(二)对重要业务、特殊交易未执行分级授权审批制度的或跨越权限授权的;(三)未执行授权卡的签发、使用、回收、保管、移交制度,造成损失或其他不良后果的;(四)授权流程不规范(现金未卡大把、未审核会计凭证、记账内容未与核心业务系统核对、密码授权未采取遮挡措施、大额支付未在电子验印系统双人验印等),授权业务流于形式,造成损失或其他不良后果的。第六十条违反《兴业银行会计印章管理办法》等规定,有以下行为之一的,给予相关责任人员3000元以下经济处罚或经济处罚或警告至记过处分;情节严重的,给予10000元以下经济处罚或记大过至撤职处分或解除劳动合同:(一)未按制度规定刻制、发送、领用、使用、保管、销毁、移交会计公章的;(二)因管理不善造成重要会计印章丢失、被盗等严重事故的。第六十一条违反密押器、压数机、支付密码器、印鉴卡或IC卡、密码、钥匙等重要会计机具管理规定,有以下行为之一的,给予相关责任人员3000元以下经济处罚或警告至记过处分;情节严重的,给予10000元以下经济处罚或记大过至撤职处分或解除劳动合同:(一)经管人员因管理不善造成密押器、压数机丢失、被盗等严重事故的;(二)密押器IC卡、压数机钥匙、保险柜钥匙等丢失的;(三)未按规定发送、领用、使用、保管、修理、检查重要机具的,因人为因素造成丢失、盗用、损毁或其他严重后果的;(四)经管密押器(压数机)人员变动,未执行有关管理办法的规定的。第六十二条违反《兴业银行有价单证和空白账证表簿管理办法》等规定,有以下行为之一的,给予相关责任人员5000元以下经济处罚或警告至记过处分;情节严重的,给予50000元以下经济处罚记大过至撤职处分或解除劳动合同:(一)因管理不善造成有价单证和空白重要凭证丢失、毁坏、被盗等严重事故的;(二)未按规定印制、发送、领用、使用、保管、销毁、定期检查有价单证和空白重要凭证的;(三)未执行制度有关规定,造成有价单证和空白重要凭证账实、账簿不符的;(四)隐藏、窃取空白重要凭证和有价单证的;(五)空白重要凭证和有价单证使用前预先加盖会计专用公章的;(六)出售空白重要凭证,未审核、登记领用人员身份证件,未按规定办理出售和签发空白重要凭证手续,造成损失或其他不良后果的;(七)客户撤销、合并、结清账户时,未按规定要求与客户对账、未要求客户交回空白重要凭证并按规定妥善保管,造成损失或其他不良后果的;(八)其他违反空白重要凭证和有价单证管理制度的行为,造成损失或其他不良后果的。第六十三条违反《人民币银行结算账户管理办法》等规定,有下列行为之一的,给予相关责任人员10000元以下经济处罚或警告至记过处分;情节严重的,给予30000元以下经济处罚或记大过至撤职处分或解除劳动合同:(一)未按规定申请、修改、新增、关闭账户资料,造成损失或其他不良后果的;(二)未审核开户资料真实有效性、未执行客户身份识别制度,造成损失或其他不良后果的;(三)未按规定建、销卡片资料,造成损失或其他不良后果的;(四)违反规定借用、盗用、出租、转让账户的;(五)私自修改、隐瞒或泄露客户资料的;开户时不如实记录客户资料的;违反其他实名制个人开户管理规定的;(六)其他违反结算账户管理规定行为,造成损失或其他不良后果的。第六十四条对客户预留银行签章