第三章 教育规划教学提纲.ppt第三章教育规划第一节客户教育需求分析一、子女教育规划的原则(一)目标合理(二)提前规划(三)定期定额(四)稳健投资资料来源:中华儿童福利会年龄0-34-67-1213-1516-1819-22合计基本生活费200*12月*23年=5520055200保育费300*48月—————14400基本教育费—150*36月1200*6年1600*3年1600*3年5000*4年42200辅助教育费—100*36月100*72月200*36月200*36月—25200零用费——200*72月50*36月100*36月200*48月29400医药费—100*36月1000*6年500*3年—500*4年13100出生费6000—————6000合计300001980049200225002280041200185500工作要求第一步:了解客户的家庭成员结构及财务状况第二步:确定客户对子女的教育目标第三步:估算教育费用注意考虑到通货膨胀率和教育费用的增长率第二节制定客户教育规划方案一、教育资金的主要来源(一)政府教育资助(二)奖学金(三)工读收入(四)教育贷款(五)留学贷款二、教育规划工具(一)短期教育规划工具(二)长期教育规划工具1、传统方式:教育储蓄、教育保险2、其他方式(1)国债(2)股票与公司债券(3)大额存单(4)子女教育信托(5)投资基金工作要求第一步:选择适当的规划工具,了解各种方式的优缺点。
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