2015年2月份事后监督情况通报.doc

**银行二月份事后监督情况通报为进一步加强我行事后监督管理工作,完善部监督机制,加强各营业机构会计业务处理的合法性、准确性、完整性以及核算的正确性,有效防操作风险,现将2月份事后监督情况通报如下:一、基本情况2月份全辖柜员业务交易量366441笔,共监督传票资料566803,%%。下发业务审核差错140笔,‱,;风险预警差错74笔,验印差错7笔。二、业务操作方面存在的问题(一)票据要素方面存在的主要问题有:印章加盖不全,如漏盖业务清讫章、个人名章(本月出现比较多的是银行卡开户申请书上的记账人签章未盖)、现金调拨章、合同专用章等;印章加盖错误,如收费凭证相应记账联盖、现金汇款凭证、跨机构支取定期存款、农民工卡取款凭证盖章错误等;会计凭证容不规、要素不全,如个人业务凭证背面需要登记信息的未登记或登记不全、现金缴款单填写错误、支票要素填写不全等。(二)柜员操作方面存在的主要问题有:收费不规,如收费凭证上未打印客户名称或打印错误;需要客户签字的凭证,客户未签字;转存的业务凭条与进账单等附件上注明户名或账号不一致;换卡收回废卡未入账;错用凭证,自制、补制凭证未经主管签字;部账记账无依据、记账理由不充分或未经营业机构负责人签字授权;表外出库客户未签字;需要远程授权业务无现场审核人员签章;机打金额与客户填写的凭条不符;少部记账凭证;开户户名与存款人真实不符;业务凭证金额大小写不符等。三、差错考核情况(一)业务审核差错本月共下达140笔业务审核差错,其中:一类差错86笔,%;二类差错47笔,%;三类差错4笔,%;四类差错2笔,%;其他差错1笔。‱。营业机构差错率排名最高的前五位为**‱、**‱、**‱、**‱、**‱;差错率排名最高的前十名柜员是**、**、**、**、**、**、**、**、**、**;事后监督中心2015年3月份将对以上营业机构和柜员实行重点监督。本月18笔差错符合《**银行股份事后监督差错考核管理办法》规定条件,在平均差错率以下,问题得到有效整改,不作考核罚款,余下的122笔差错按照相关标准进行考核,具体考核情况见《业务差错考核明细表》。请各营业机构及时收缴考核罚款,以网点为单位在通报日后5日主动将考核罚款缴(汇)至在营业部开立的账户,户名:**银行股份,账号:**,附言注明责任人和金额,并将回单原件或扫描影像件提交事后监督中心业务主管处。3月份起,事后监督考核罚款将按新办法规定,直接从月度工资中考核扣划。(二)预警差错及验印差错情况本月共下发风险预警差错74条,验印差错7条,由于春节期间,营业机构现金流较大,营业机构超库存现象较为普遍,为了减小库存占比,防风险,事后监督中心对连续库存超限的营业机构下发风险预警,营业机构应及时将现金缴入清算中心,暂不作考核。本月验印差错分别为**支行1笔、**支行1笔、**支行2笔、**2笔、**支行1笔,差错原因主要为印鉴不匹配、未建立电子印鉴、印鉴模糊。2月份验印差错暂不考核,从3月份起,对于事后监督验印不符的,严格按《**银行股份事后监督差错考核管理办法》进行考核。(三)其他差错本月一笔其他差错为*