【第一章理财规划基础】练习题一、单项选择题( 请从四个备选答案中选择 1 个正确答案,将正确答案前的字母填到题目中的括号内,下同)1 .理财规划的最终目标是要达到()。 A .财务独立 B .财务安全 C .财务自主 D .财务自由 2 .财务自由主要体现在()。 A .是否有适当、收益稳定的投资 B .是否有充足的现金准备 C .投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出 D .是否有稳定、充足的收入 3 .在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的()。 A .平行 B .下方 C .上方 D .右方 4. 若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线, 则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑, 即已经获得了()。 A .基本收益 B .财务独立 C .额外收入 D .财务自由 5 .单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作()。 A .日常生活储备 B. 意外现金储备 C .家族支援现金储备 D .追加投资储备 6 .以下不属于个人财务安全衡量标准的是()。 A .是否有稳定充足收入 B .是否购买适当保险 C .是否享受社会保障 D .是否有遗嘱准备 7 .以下属于客户非财务信息的是()。 A .社会保障情况 B .风险管理信息 C .投资偏好 D .工资、薪金 8 .单身期的理财优先顺序是()。 A .职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划 B .现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划 C .投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划 D .大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划 9 .家庭与事业形成期的理财优先顺序是()。 A .应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划 B .保险规划、现金规划;应急款规划、房产规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划 C .大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;子女教育规划 D .子女教育规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划 10 .退休期的理财优先顺序为()。 A .退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划 B .资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划 C .投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划 D .税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划 11 .理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。 A .客户家庭资产负债表分析 B .客户家庭现金流量表分析 C .财务比率分析 D .客户婚姻、子女状况 12 .持续理财服务不包括()。 A .定期对理财方案进行评估 B .不定期的信息服务 C .不定期的方案调整 D .定期到客户单位做收入调查 13 .青年家庭的理财核心策略应为()。 A .进攻型 B .攻守兼备型 C .保守型 D .中度保守型 14 .客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列() 项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。 A .现金规划 B .风险管理与保险规划 C .投资规划 D .财产分配与传承规划 15 .以下哪项属于客户的财务信息?() A .客户子女情况 B .客户收入状况 C .客户理财目标 D .客户理财需求 16 .
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