理财规划师(2006版)国家职业标准(pdf 11).pdf

培训期限
全日制职业学校教育,根据其培养目标和教学计划确定。晋级培训期限:助理理财规划师不少于 120
标准学时;理财规划师不少于 120 标准学时;高级理财规划师不少于 100 标准学时。

申报条件
——助理理财规划师(具备以下条件之一者)
(1)连续从事本职业工作 6 年以上。
(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业∗毕业证书。
(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作 1 年以上。
(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数,并
取得结业证书。
——理财规划师(具备以下条件之一者)
(1)连续从事本职业工作 13 年以上。
(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作 5 年以上。
(3)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作 4 年以上,经本职业理理财规划
师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
(4)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,连续从事本职业工作 5 年以上。
(5)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事
本职业工作 4 年以上。
(6)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事
本职业工作 3 年以上,经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
(7)取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作 2 年以上。

鉴定方式
分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试采用闭卷方式或上机考试方式,专业能力考核采用
闭卷方式或上机考试方式。理论知识考试和专业能力考核均实行百分制,成绩皆达到 60 分及以上者为合
格。理财规划师,高级理财规划师还必须进行综合评审。

鉴定时间
理论知识考试时间不少于 90min,专业能力考核时间不少于 120min,综合评审时间不少于 90min。


∗本标准中相关专业是指:经济学、管理学、法学。
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职业道德
职业道德基本知识
职业守则
(1)正直诚信。
(2)客观公正。
(3)勤勉谨慎。
(4)专业尽责。
(5)严守秘密。
(6)团队合作。
基础知识
理财规划原理
(1)理财规划的目标与原则。
(2)生命周期理论与家庭模型。
(3)理财规划的工作内容。
会计基础
(1)会计原理。
(2)个人/家庭财务报表。
财务基础
(1)货币的时间价值。
(2)财务分析。
(3)本、量、利分析。
宏观经济分析
(1)总需求和总供给。
(2)经济周期。
(3)财政政策和货币政策。
(4)产业政策和行业分析。
金融基础
(1)货币与货币制度。
(2)金融市场和金融机构。
(3)金融工具。
(3)国际金融。
税收基础
(1)税收的基本概念。
(2)税收的分类。
(3)相关税收制度。
法律基础
(1)民事法律。
(2)商事法律。
(3)民事诉讼及其他。
理财计算基础
(1)概率和统计分析。
(2)收益和风险计算。
(3)基本的预测方法。
理财规划工作流程
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(1)建立客户关系。
(2)收集客户信息。
(3)分析客户财务状况。
(4)制定理财规划方案。
(5)实施理财规划方案。
(6)持续提供理财规划服务。
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本标准对助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师的能力要求依次递进,高级别涵盖低级别
的要求。
助理理财规划师
职业
工作内容能力要求相关知识
功能
(一)分
一、现金规划
析客户现

金需求


(二)制

定现金规

划方案

(一)制

定住房消

费方案