企业信用评价全套信用管理制度.doc

信用管理制度分册 2010年5月 目录1、信用管理机构及信用管理人员岗位责任制度……………22、法律法规学习制度…………………………………………83、法定代表人授权委托管理办法……………………………94、合同管理制度………………………………………………145、合同档案管理制度…………………………………………256、劳动用工管理制度…………………………………………287、行政岗位职责………………………………………………338、工程质量管理制度…………………………………………579、售后服务管理制度…………………………………………6310、客户授信与年审评价制度………………………………6611、客户资信调查制度………………………………………6812、失信违法行为责任追究制度……………………………7513、客户信用档案建立与管理制度…………………………7714、应收账款与商账追收管理制度…………………………79编号:XXX-MDF001信用管理机构及信用管理人员岗位责任制度     公司内部设立专门的信用管理机构,公司总经理为信用管理机构的分管领导,任命信用管理机构负责人、经理,有专职(或兼职)的信用管理工作人员。一、信用(合同)管理机构职能:1、组织宣传、贯彻合同法律法规条例,培训信用管理人员和业务人员,依法保护本公司的合法权益。2、制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法,组织实施信用管理工作的考核。3、对客户进行资信调查,建立客户信用档案,并进行动态化管理。4、客户授信管理:进行客户信用审批,跟踪客户,定期对客户的信用状况统计分析。5、应收账款管理:控制应收账款平均持有水平,日常监督应收账款的账龄,随时将潜在的不良账款进行技术处理,防范逾期应收账款的发生。6、商账处理:建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍,及时制定对逾期应收账款处理的方案,并组织有效的追账。7、利用征信数据库资源,帮助市场部门开拓市场。二、信用管理人员岗位责任制度:1、法定代表人的主要职责:加强信用管理工作,支持信用管理机构开展工作,解决信用管理工作中的重大问题;授权委托合同承办人员对外签订合同;对本公司合同承办人员进行考核、奖惩;定期了解合同的签订、履行情况。2、信用管理机构负责人的主要职责:组织合同法律法规的宣传、培训,组织信用管理研讨会、案例评析会;制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法,组织实施信用管理工作的考核;统一办理授权委托书,严格管理本公司合同专用章的使用;制止公司或个人利用合同进行违法活动;日常监督分析应收账款的账龄,防范逾期应收账款的发生;建立标准的催账程序;汇总、分析客户信用数据,向有关部门提供咨询服务;协调与市场、财务、技术等部门的关系。3、信用管理员的主要职责:协助合同承办人员依法签订合同,参与重大合同的谈判与签订。审查合同,防止不完善或不合法的合同出现,保管好合同专用章。检查合同履行情况,协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。登记合同台帐,做好合同统计、归档工作,汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。发现不符和法律规定的合同行为,及时向信用管理机构负责人或公司副总报告。参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。定期向信用管理负责人汇报信用管理情况。负责客户档案管理与服务。参与商账追收。配合有关部门共同搞好信用管理工作。4、市场部门的主要职责依法签订、变更、解除本部门的合同。严格审查本部门所签订的合同,重大合同提交有关方面会审。对所签合同,认真执行,并定期自查合同履行情况。在合同履行过程中,加强与其它各有关部门联系,发生问题及时向信用管理机构信用管理员通报。本部门合同的登记、统计、归档工作。参加本部门合同纠纷的处理。配合公司信用管理机构做好信用管理工作。5、财务、工程技术部门的主要职责加强与市场等有关部门的联系,及时通报合同履行中的应收应付情况。做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析,提出处理建议。解决合同履行中有关技术方面的问题。依法签订、变更、解决技术合同。本部门合同的登记、统计和归档工作。配合公司信用管理机构做好信用管理工作。三、信用管理员考核与奖励1、考核范围:本公司专职或兼职信用管理员。2、考评时间公司每年年终组织一次考核评审活动,在对各有关部门信用管理工作检查基础上进行考核。3、考核内容序号考核内容应得分一掌握合同的有关法律、法规的应知应会基础知识。认真参加部门或公司举办的业务和有关法律法规学习。35二检查所签订合同符合“三性”(合法性、真实性、可行性)。检查所签订合同符合“五审查”(对方主体是否合格,授权代理是否合法,资信是否保证,经营范围是否超出,合同结算方法和法定程序是否符合规定)。检查除即时清结外,是否签订了书面合同。检查使用各类合同文本的正确性和合同内容合法、条款齐全、手续完备。检查签订合