非法集资ppt.ppt

提高风险防范意识自觉抵制非法集资一、什么是非法集资?广义概念:法人、其他组织或个人未经有权机关批准,向社会公众筹集资金的行为最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题解释》一、什么是非法集资?狭义概念:单位或者个人未按照法定程序,经有关部门批准,以发行股票、债券、股票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》二、如何识别非法集资未经有关部门依法批准承诺在一定期限内给出资人还本付息或高额回报向社会不特定对象即社会公众筹集资金以合法形式掩盖其非法集资性质非法集资的认定标准三、非法集资的表现形式非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。、入股分红进行非法集资。、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。四、非法集资的危害1、参与非法集资的当事人会遭受经济损失,甚至血本无归。2、非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险3、根据我国法律规定,因参与非法集资活动收到的损失,由参与者自行承担。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织调谐工作,这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者将不受法律保护!五、公民个人如何防范非法集资的侵害对照银行贷款利率和普通金融产品回报率是否过高,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。通过政府网站查询相关企业是不是经过国家批准的合法上市公司、是不是可以发行公司股票、债券资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法,不真实,则有欺诈嫌疑六、非法集资的经典案例之一庞氏骗局查尔斯·庞兹(CharlesPonzi