声誉风险管理办法.docx

声誉风险管理办法(试行)第一章总 则第一条 为完善全面风险管理体系,提高声誉风险管理能力,维 护和提升我行的声誉和形象,依据中国银行业监督管理委员会《商业 银行声誉风险管理指引》和我行《中国工商银行股份有限公司章程》 、《中国工商银行并表管理办法》《中国工商银行风险报告制度》有关 、规定以及巴塞尔新资本协议关于银行机构声誉风险管理的相关要求, 结合我行实际,特制定本办法。第二条 本办法中所指声誉风险是指由商业银行经营、 管理及其 他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。 声誉事件是指引发商业银行声誉风险的相关行为或事件。第三条 本办法中所指声誉风险管理, 是指根据声誉风险管理目 标和规划,建立健全声誉风险管理体系,通过日常声誉风险管理和对 声誉事件的妥善处臵,为实现声誉风险管理的总体目标提供保证的过 程和方法。第四条 声誉风险管理的原则: (一)预防第一原则。声誉风险管理首先是事前管理,必须坚持 预防第一的原则,及时准确地识别、评估现有和潜在的各种声誉风险 因素,从源头上控制和缓释声誉风险。 (二)积极主动原则。应按照声誉风险管理的目标要求, 积极主动地创建、维护、巩固和提升我行的良好声誉。处臵声誉事件时应当 迅速反应,果断作为,争取主动。 (三)全局利益原则。在管理声誉风险和处臵声誉事件时, 要从全局利益出发, 将声誉风险和声誉事件对我行中心工作和整体发展目 标的损害程度降到最低。 (四)及时报告原则。对于各类声誉事件,各当事机构和员工应 当在规定的时限内向上级行直至总行如实报告, 严禁各类拖延和瞒报 行为。 (五)全员参与原则。声誉风险管理涉及银行经营的各个层面和 环节,全行每个机构、部门和员工都负有维护我行声誉的责任,都应 该积极防范声誉风险。第五条 本办法适用于总行、各境内外分行、各直属学院、各直 属机构、各内审分局、各控股机构等应当纳入并表范围的所有机构。第二章 组织架构及相应职责第六条 董事会是全行声誉风险管理的最高决策机构, 承担全行 声誉风险管理的最终责任。董事会通过其下设风险管理委员会的协 助,负责制定与我行战略目标相匹配的声誉风险管理战略和政策,并 监督战略和政策的执行,确保全行声誉风险管理体系的有效性; 负责履行相关法律法规、 规章或我行章程规定的应由董事会承担的其他声誉风险管理职责。第七条高级管理层负责领导全行的声誉风险管理工作,执行董事会制定的声誉风险管理战略和政策,审定声誉风险管理的有关制度、办法、操作规程和特别重大声誉事件处臵方案,确保声誉风险管理体系正常、有效运行。第八条总行办公室是全行声誉风险的牵头管理部门,负责声誉风险的日常管理工作,主要履行以下职责:(一)根据我行声誉风险管理战略和政策,拟订声誉风险管理有关制度、办法和操作规程。(二)牵头协调处臵全行性的声誉风险和声誉事件。(三)牵头组织建立声誉风险的识别、评估、控制、监测、报告和评价机制,确保各项声誉风险管理工作机制正常运转。(四)监测、评估和研究可能引发声誉风险的各种因素,及时向相关部门和机构提示风险。(五)负责全行声誉风险的统计分析工作,汇总和报告各类声誉风险和声誉事件。(六)负责全行声誉风险管理的考核工作,建立声誉风险管理激励约束机制和考核体系,检查、评价全行声誉风险体系运行情况。 (七)负责新闻媒体联络,开展有效外部沟通。第九条 总行各部