个人理财第一章财产保险概述第一节个人理财的基本知识?个人理财的定义?为了实现个人的人生目标和理想而制定、安排、实施和管理的一个各方面总体协调的财务计划的过程,通俗的讲,就是个人如何处理日常的钱财。?细分为生活理财和投资理财?个人理财和公司理财的区别?理财的目标不同?风险承担能力不同?关注的时间长短不同?根据的法律法规不同?行业管理不同?主要内容不同?个人理财的作用?平衡现在和未来的收支?提高生活水平?规避风险和灾害第二节个人理财的内容?个人理财的基本原则?量入为出原则?经济效益原则?变现原则?因人制宜原则?终生理财原则?快乐理财原则?提高素质原则?个人理财的基本内容理财规划现金规划储蓄规划消费信贷规划金融投资规划房地产投资规划保险规划税收规划子女教育金规划退休规划遗产规划第三节个人理财的一般步骤?明确个人现在的财务状况?首要任务是收集整理个人相关财务信息?通过个人财务报表,直观了解自己的财务状况?了解个人的投资风险偏好?各种风险偏好仅代表个人的选择,并无优劣高低之分?不同风险偏好的人理财模式建议?设定理财目标?理财目标的分类?按时间长短分:短期目标、中期目标、长期目标?按人生阶段分:单身期、家庭形成期、家庭成长期、子女上大学期间、家庭成熟期和退休期目标?如何制定理财目标:制定理财目标表?设定理财目标的原则:明确性;量化目标;现实可行性;排列优先顺序;内部一致性。?制定并实施理财计划?设想出可能的行动方案?选择出适合自己的方案?评估和修正理财计划第四节个人理财的产生和发展?个人理财的起源及发展?萌芽期( 20 世纪 30-60 年代) ?发展期( 20 世纪 60-80 年代) ?成熟期( 20 世纪 80 年代至今) ?我国个人理财的现状和发展第二章财务与预算规划第一节个人财务记录?个人财务管理活动?记录和保存个人财务记录和文件?对目前的财务状况进行分析,找出健全和不健全的方面和指标?在已有财务记录和分析的基础上,对自己的未来进行规划和计划?个人理财记录的作用?个人理财记录的类型和分类?如何进行个人财务记录第二节个人财务报表?个人资产负债表?现金流量表?资产负债表和现金流量表的关系和应用
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