家庭投资理财报告.doc

家庭投资理财报告成功得投资本质上缘于独立得思考与选择,在对市场进行分析后应坚信自身得判断。众所周知,美国排名第二得富豪巴菲特主要就是通过股票投资让自身资产实现每年20%左右得增值,中国排名前十得富豪中,,投资理财就是财富积累得有效途径,特别就是在银行存款利率不断降低得情况下,其重要性日益凸显. 普通投资者得财富虽不能与富豪相提并论,但同样可以通过不断得学习与实践实现财务自由。目前,,为实现风险风散,将家庭资产分别投资于股票、基金、债券与P2P产品中。本文记录了笔者家庭多年来得投资经历,其中既有亏损得教训,也有获得收益得喜悦。 1股票投资笔者得家庭资产中投资于股票得资金并不多,最高时也仅达到流动资金得1/4,,笔者得母亲以1元得价格购入5000股“鲁抗医药”得原始股,持有3年上市流通后,以接近10元得价格卖出,这可以说就是家庭投资中赚取得第一桶金。虽然第一次购买股票得经历让我们尝到了甜头,但在随后多年得投资中,不仅没有收获任何回报,反而交了不少学费,直到2015年上半年得牛市才终于打了一场翻身仗。 2007年,由于缺乏投资经验,又受到某证券投资软件得吸引,在高位买入其推荐得股票,结果深度被套。这次得经历给了我们一个深刻得教训:绝不可盲目迷信任何所谓得权威,成功得投资本质上缘于独立得思考与选择,在对市场进行分析后应坚信自身得判断。2009年8月,我们借助股市反弹得机会将套牢得股票抛空,之后得几年股市一直“跌跌不休”. 2013年,股市已处于极度萧条得状态,不少投资者选择将资金投入到房地产中,鲜有投资者愿意踏足股市。而事实就是,在多数人都不好瞧时,股市才更安全。 2015年6月股灾发生时,我们吸取了2007年得惨痛教训,果断卖出手中持有得基金与股票,保住了前期胜利得果实. 多年得投资经验表明,:,投资者利用自有资金炒股,即使遭遇熊市,仍能耐心持有,等待股市回暖。如今一些投资者选择融资炒股,一旦股市下行遭遇平仓,,始终要记住股神巴菲特得投资名言“成功得秘诀有三条:第一,尽量避免风险,保住本金;第二,尽量避免风险,保住本金;第三,坚决牢记第一与第二条." 2债券及债券型基金对于追求稳定收益、风险承受能力较低得投资者来说,适当配置债券与债券型基金无疑就是个不错得选择。笔者得家庭自2009年8月开始接触债券投资,当时A股市场经过近1年得反弹,上证综指从1600多点上涨到3000多点,我们借助股市得反弹将前期套牢得股票全部清空,并将资金逐渐投入到债券中. 在漫长得熊市中,债券就是笔者家庭投资组合中极为重要得一部分。当时选择得债券主要就是票面利率高于8%、有担保、信用级别AA级以上得企业债,依据这一标准筛选出得企业债有怀化债、08铁岭债与银基债等. 在股市持续下跌得行情下,债券投资为笔者得家庭带来了稳定得回报。虽然2011年得“黑天鹅"事件导致债市出现恐慌性抛售,但从长期来瞧,债市得收益就是稳步增长得,因此我们始终坚持长期投资得原则。但出于分散风险得考虑,自2015年开始减少债券配置,逐渐提