反洗钱培训 、资本国际化及信息技术高速发展的情况下,随着走私、贩毒、黑社会有组织犯罪、偷税逃税、贪污贿赂、金融诈骗等犯罪活动的大量产生,洗钱活动在国内外日益猖獗,并与上述犯罪活动密切交织在一起,不仅破坏社会信用基础,严重威胁金融安全、经济安全,而且引发一系列社会政治问题,严重威胁国家安全和社会稳定。有效防范和打击洗钱活动已经成为许多国家的共识,各国纷纷通过立法规范和协调反洗钱工作,加强反洗钱国际合作。近年来,中国人民银行相继出台了《非金融机构支付服务管理办法》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等法规,明确了支付机构的从业规范和反洗钱义务,但是,从人民银行广州分行对广东省(不含深圳)辖内的支付机构调研情况看,由于开展反洗钱工作时间较短,对法规的掌握程度和业务环节存在的洗钱风险点认识不足,反洗钱的工作水平有待提高;从全国和广东省近年来破获的相关案件和有关媒体报道的情况看,支付业务中蕴含的洗钱风险不容忽视。(一)洗钱罪的定义(二)洗钱的特点(三)洗钱的过程(四)已发布的反洗钱法律法规(五)反洗钱架构及制度(六)、反洗钱概述(一)洗钱罪的定义《刑法》第一百九十一条明知是7种犯罪的所得及其产生的收益,通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质,构成洗钱罪。要点(1)“明知”=“知道”+“应该知道”,证明责任在控方(2)“钱”=“犯罪所得”+“产生的收益”、反洗钱概述7种犯罪指:犯罪、黑社会性质的组织犯罪、犯罪、走私犯罪、犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、(Anti-Money-Laundering),是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。一、、反洗钱概述各种方式指:提供资金帐户;协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券;通过转帐或者其他结算方式协助资金转移;协助将资金汇往境外;以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。、反洗钱概述洗钱罪的刑事责任处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。、反洗钱概述如果上游犯罪不属于“7种犯罪”呢?《刑法》第三百一十二条:明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金——窝赃销赃罪10.
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