《保险业反洗钱管理办法》宣导.ppt

《保险业反洗钱管理办法》宣导
承保管理部法人承保处
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目录
1)《管理办法》出台的背景和监管趋势
《管理办法》主要条款解读
3>法人承保业务的关注点
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保监会加大反洗钱监督管理的背景情况
根据人民银行反洗钱局统计,2010年全年保险业被各地人民银行行政
处罚金额为1000多万
国际保险业监督官协会委托国际货币基金组织评估,20090年中国保险
业反洗钱工作不合格。10年结果出来后,受到国务院领导批评。今年
国务院明确授权保监会进行保险业反洗钱监督检查
今后,保险业反洗钱监管将面临“双查机制”与“双罚机制”
保险业开展反洗钱工作的核心是客户身份识别,客户身份识别的基础
是运营管理和财务管理
双查机制”:人民银行、保监会
双罚机制”:公司、个人
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保监会《管理办法》出台的三个重要文件依据
《中华人民共和会议章程》
保监会的职责:在人民银行的组织协调下,负责保险行业的反洗钱工
作。…对保险机构执行反洗钱法规实施现场和非现场监管
例如:今年7月江西保监局对泛华保险代理有限公司、邮储、农行、建行
上饶分行等保险专业/兼业代理机构发出了《行政处罚决定书》。
国际保险监督官协会-一反洗钱监管指引
保险监管官协会的核心原则第28条保险业反洗钱工作指引,规定了各国
反洗钱监管部门、保险机构履行反洗钱工作的义务。
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保险业反洗钱制度体系及《管理办法》定位
法律
《中华人民共和国反洗钱法》
《金融机构反洗钱规定》
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
部门规章
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
《金融机构涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
人民银行发布
《关于贯彻落实反洗钱法,防范保险业洗钱风险的通知
专门针对
反洗钱
《关于加强保险业反洗钱工作的通知》
保险业反洗钱工作管理办法》(简称《管理办法》)
规范性文件保监会发布
《关于人身保险业务有关问题的通知》
《关于加强保险代理业务管理有关问题的通知》
其他相关
《关于严厉打击非法销售境外保单活动的通知》
业务规范
关于规范团体保单经营行为有关问题的通知》
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目录
1)《管理办法》出台的背景和监管趋势
《管理办法》主要条款解读
3>法人承保业务的关注点
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《管理办法》规定保险公司日常反洗钱工作要求
三大核心义务
延续“一法四令”的要求,明确保险公司应以实名制为目标,履行反
洗钱的三大核心义务,即
客户身份识别(包括客户风险等级划分和涉恐人员名单筛查)


八项基础工作
保险公司、保险资产管理公司应当儆好八项基础管理工作,即
建立健全反洗钱内控制度
(细化到绩效考核)
(预警)
(建档)
(每年)
(3次被点名)
7配合反洗钱监督检查、行政调查及涉嫌洗钱犯罪活动的调查

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保监会[2011]52文件《保险业反洗钱管理办法》
第六条保险公司、保险资产
解读要点
第六条
管理公司和保险专业代理
个基础三个原则
公司、保险经纪公司应当
个基础
以保单实名制为基础,按
以保单实名制为基础
照客户资料完整、交易记
三个原则
录可查、资金流转规范的
客户资料完整
工作原则,切实提高反洗
交易记录可查
钱内控水平。
资金流转规范
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保监会[2011]52文件《保险业反洗钱管理办法》
第十六条保险公司应当依
解读要点
法在订立保险合同、解除
07年2号令
保险合同、理赔或者给付
第12条新契约20万
等环节对规定金额以上的
第13条退保核对
业务进行客户身份识别。
第14条理赔和满期领取
1万以上
第六条与第十六条关系
法定要素不齐全(空
第6条实名制为目标
项、单证)
第16条处罚的过渡条款
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保监会[2011]52文件《保险业反洗钱管理办法》
第十三条保险公司、保险资产管理公
司应当建立健全反洗钱内控制度
解读要点
反洗钱内控制度应当包括下列内容
(一)客户身份识别;(二)客
第十三条
户身份资料和交易记录保存;(
)客户身份识别;
大额交易和可疑交