课前说明要求: 1、上课前请将你的手机静音 2、按时完成作业 3、考查课:平时成绩占 70% ,期末占 30% 。平时成绩构成:出勤、上课听讲及回答问题、作业、案例分析报告课程说明《理财规划》课程是工商管理专业的任选课,是金融学专业的个人金融服务模块的课程之一,主要阐明理财规划的基本理论和方法的课程。课程涵盖了现金规划、消费支出及债务规划、保险规划、投资规划、养老规划等个人(家庭)理财规划各方面的内容。通过对本课程的学习,使学生正确地把握理财规划的基本流程、人生不同阶段的理财需求和特点以及不同金融工具的运用原理。第一章理财导论第一节理财的概念第二节理财的必要性第三节理财目标的设定第四节理财规划的内容、程序、原则第五节理财师考试第一节理财的概念 1、理财是一系列规划,是为实现个人财务目标而制定和实施的规划——(美国) G·维克托·霍尔曼等理财的概念 2、理财是一系列决策,是关于需要多少钱来实现人生目标、如何得到这些钱的决策——(加拿大)夸克·霍等 3、综合的观点:理财是依据规划进行决策的过程。具体来看, 理财是依据对个人财务资源和财务目标的评估,制定和实施各种规划,实现人生目标的综合过程。理财是一个过程确定目标制定计划实施管理过程理财的概念 4、理财是理财师通过收集整理顾客的收入、支出、资产、负债等数据,倾听顾客的希望、要求、目标,在相关专家协助下,为顾客进行储蓄规划、投资规划、保险规划、税收规划、财产事业继承规划等生活设计方案,为顾客具体实施理财规划提供合理的建议。——国际金融理财标准委员会说明: 在本课程中,理财、金融理财、个人理财、理财策划、理财规划、理财计划、金融策划、金融规划、财务策划、财务规划等是同一含义。在本课程中,理财师、理财策划师、理财规划师、金融策划师、金融规划师、财务策划师、财务规划师是同一含义。个人理财与公司理财的区别服务的对象不同服务对象的风险承受能力不同理财的目标不同个人理财:效用最大化公司理财:利润最大化生命周期不同个人理财:终生,期限一般较长公司理财:公司存续期,期限一般较短理财的主要内容不同理财=投资? 思考:理财等于投资吗?
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