铜陵有色金属集团股份有限公司与铜陵有色金属集团财务.doc

铜陵有色金属集团股份有限公司与铜陵有色金属集团财务有限公司
办理存、贷款业务风险应急处置预案
为有效防范、及时控制和化解铜陵有色金属集团股份有限公司（以下简称“铜陵有色”）在铜陵有色金属集团财务有限公司（以下简称“有色财务公司”）存、贷款的资金风险，维护资金安全，特制定本风险处置预案。
第一章 组织机构及职责
第一条 铜陵有色成立存、贷款风险预防处置领导小组，由公司总经理任组长，为领导小组风险预防处置第一责任人，由公司财务部主任任副组长，领导小组单位成员包括财务部、审计部、董事会秘书室等部门主任及相关人员。领导小组常设机构设在财务部，具体负责组织开展存、贷款风险的防范和处置工作，对存、贷款风险，任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。
第二条 对存、贷款风险的应急处置应遵循以下原则办理：
（一）统一领导，分级负责。存、贷款风险的应急处置工作由领导小组统一领导，对董事会负责，全面负责存款风险的防范和处置工作。
（二）各司其职，协调合作。公司财务部、审计部、董事会秘书室等相关部门按照职责分工，积极筹划、落实各项防范化解风险的措施，相互协调，共同控制和化解风险。
（三）收集信息，重在防范。督促有色财务公司及时提供相关信息，关注有色财务公司经营情况，测试有色财务公司资金流动性，并从集团、集团成员单位或监管部门及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。
（四）定时预警，及时处置。财务部、审计部、董事会秘书室应加强对风险的监测，一旦发现问题，及时向领导小组预警报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延，将存、贷款风险降到最低。
第二章 报告与披露
第三条 建立存款风险报告制度，以定期或临时的形式向董事会报告。取得并审阅有色财务公司的包括资产负债表、损益表、现金流量表等在内的定期财务报告，在将资金存放在有色财务公司前，取得并审阅有色财务公司最近一个会计年度又一期经具有执行证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的财务报告。发生存、贷款业务期间，定期取得并审阅有色财务公司的月报，经具有执行证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的年报，评估有色财务公司的业务与财务风险，由领导小组根据信息资料分析出具存款风险评估报告，报董事会审议通过。
第四条 铜陵有色与有色财务公司的资金往来应当严格按照有关法律法规对关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。
第三章 风险应急处置
第五条 当有色财务公司出现下列任何一种情形，领导小组应立即启动应急处置程序：
（一）有色财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第34条规定的要求；
（二）有色财务公司发生到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；
（三）发生可能影响有色财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；
（四）有色财务公司对单一股东发放贷款余额超过有色财务公司注册资本金50%或者该股东对有色财务公司出资额；
（五）铜陵有色在有色财务公司的存款余额占有色财务公司吸收的存款余额的比例超过30%；
（六）有色财务公司的股东对有色财务公司的负债逾期1年以上未偿还；
（七）有色财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等监管