支付结算业务自查报告.pptx

支付结算业务自查报告.pptxXX 联社关于支付
结算业务自查的情况报告

为进一步加强内控管理，规范操作规程，建立健全和完善内
部约束机制，保证支付结算业务安全稳定运行，根据人民银行广 州分行办公室《关于确保广东地区支付结算业务安全稳定运行的 通知》（广州银办发[2009]323 号）文件精神，本社于二 00 九年 十月一日至十月十对辖内信用社支付结算业务及内控管理进行 自查。现将自查情况报告如下：
一、支付系统的自查
经对辖内信用社大额支付系统、小额支付系统和农信银业务 系统的检查，除个别社存在大额支付往账未经有权人审批现象 外，未发现存在问题和风险隐患。存在问题已下事实确认书，限
期整改。
二、银联支付系统的自查
（一）本联社共有 ATM 机 5 台，均为在行 ATM 机。到检查日 止，5 台机具使用正常，但存在部分信用主相关人员对 ATM 机巡 查工作未达到要求次数；前后台岗位轮换时，柜员未及时对 ATM 机密码进行变更等现象。
（二）至检查日止，本联社共有 POS 机 45 台，目前使用正 常，未发现其他风险隐患。
1
三、内控管理情况的自查
对印、押、证的管理进行了重点检查。辖内信用社人员岗位
设置合理，能起到相互制约的作用，各类印章的启用、使用和保 管符合规定要求。检查中发现有个人名章长时间闲置桌面、员工 调离本社但未及时登记停用日期的情况，已当场要求改正。要求 所有员工重视印章的管理和使用，杜绝印章、凭证管理上的漏洞。 单位存款账户管理方面，存在个别信用社账户资料已过有效期而 未及时更新、开立的单位存款账户开户许可证单位负责人姓名与 客户所提供的开户资料负责人身份不一致现象，已督促其限期整 改。
通过本次自查自评，联社上下内控意识也得到进一步增强， 明确了内控管理工作对于自身发展及落实外部监管要求的重要 意义。同时，各业务部门进一步梳理了日常内控管理工作流程， 辖内各信用社在经营活动、业务管理和操作中，将严格遵循“内 控优先”原则，优化流程，规范操作，加大检查监督和机具使用 巡查的力度，扎扎实实地做好内控管理，做到警钟长鸣，坚持不 懈，严防各类风险的发生。



XX 联社会计结算部
二 00 九年十月十二日
2