管理办法—孤儿保单处理办法资料.doc

1 中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人孤儿保单处理暂行办法第一章总则第一条为妥善解决孤儿保单的有关问题,根据《中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人管理办法》的规定,特制订本办法。第二条本办法所称“孤儿保单”是指个人代理人在终止保险代理合同时遗留的、其在保险代理合同有效期间所负责的保单。第二章组织架构与人员录用第三条市分公司或县支公司下设保全组,由保全组经理负责带领保全主任、保全员,共同承担孤儿保单的跟进工作。第四条保全员系列人员均为公司的个人代理人,其录用的基本条件适用《中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人管理办法》的有关规定。第五条业务员系列的业务主任、业务经理和高级业务经理具备下列条件者可转任保全主任: (一)具备作为个人代理人的基本条件; (二)任业务主任以上各职级满一年,期间各项考核均达到考核标准; (三)本人申请经直接主管同意并经公司批准。第三章职级和职责第六条保全员系列包括保全员、保全主任和保全组经理三个职级。第七条保全员、保全主任的职责: (一) 为分管的保户提供售后服务( 包括: 续期收费、保户回访、满足保户需求和协助处理保全和给付事宜等) ,完成业务考核指标; 2 (二)参加公司有关会议和培训等活动; (三) 执行公司的有关规章制度。第八条保全组经理的职责: (一)每月要在规定的期限内,安排上个月转至保全组的孤儿保单的跟进工作,孤儿保单的分配可采取区域制或其他方式; (二) - (四)同上(一) - (三); (五)制订所辖保全组的工作计划,并组织落实; (六)对所辖人员进行日常管理和培训。(七)完成公司交办的其他相关事项。第四章待遇第九条保全员系列人员所能享受的待遇如下表所示: 项职目级新人津贴浮动津贴保全组经理津贴计件津贴收费率月奖复效年奖新单首年佣金保全员√√√√√保全主任√√√√√保全组经理√√√√√√第十条新人津贴(一)每月向考察期内的保全员发放。(二)每月发放一次 200 元,最多发放 5 个月,在延长考察期内保全员不再享受此项津贴。第十一条浮动津贴(一)每月向保全主任和保全组经理发放。(二)每月以 500 元为浮动津贴基数,并按其分管保单件数和收费率确定浮动津贴。计算公式如下: 浮动津贴= 浮动津贴基数× 分管保单件数比率× 收费率比率 3 分管保单件数比率如下: 分管保单件数分管保单件数比率 1500 件(含)以上 100% 1200 件-1499 件 90% 900 件-1199 件 80% 900 件(不含)以下 70% 收费率比率如下: 收费率收费率比率达到 90% 以上 100% 85%-89 .9% 80% 80%-% 60% 未达到 80% 0 第十二条保全组经理津贴(一)每月向保全组经理发放。(二)每月以 400 元为保全组经理津贴基数,并按所辖人员集体分管保单件数和所辖人员集体收费率确定保全组经理津贴. 计算公式如下: 保全组经理津贴= 保全组经理津贴基数× 所辖人员集体分管保单件数比率× 所辖人员集体收费率比率所辖人员集体分管保单件数比率如下: 所辖人员集体分管保单件数所辖人员集体分管保单件数比率 12000 件(含)以上 100% 10500 件-11999 件 90% 9000 件-10499 件 80% 7500 件-8999 件 70% 75 00 件(不含)以下 0 4 所辖人员集体收费率比率如下: 所辖人员集体收费率所辖人员集体收费率比率达到 90% 以上 100% 85%-% 85% 80%-% 70% 未达到 80%0 第十三条计件津贴(一)每月按本月实际收进的保单件数向保全员系列人员发放。(二)孤儿保单按接手时的状态分为现金收费件和转帐件,每收回一件转帐件支付 4元, 每收回一件现金收费件支付 6元。接手后由现金收费件转为转帐件的,仍按现金收费件支付。第十四条收费率月奖(一)每月向保全员系列人员发放。(二)每月个人收费率达到 95% (含)以上时,按当月计件津贴的一定比例发放收费率月奖,计算公式如下: 收费率月奖= 当月计件津贴× 收费率月奖比例收费率月奖比例如下: 月收费率收费率月奖比例 95% (含) -97% ( 不含) 10% 97% (含) -99% ( 不含) 20% 99% (含)以上 25% 第十五条复效年奖(一) 根据一年内保全员系列人员接手时的失效保单( 99 版以前的失效保单除外) 一年中复效的件数, 于下一年度初向该保全员系列人员计发复效年奖。(二)具体标准为:保全员系列人员每复效一件孤儿保单,发放 15 元。 5 第十六条新单首年佣金按照《中国人寿保险公司江西省分公司关于对个人代理人支付代理手续费(佣金)的有关规定》执行。第五章考核第十七条每年度 1、4、7、 10 月为考核月。第十八条保全员系列人员