浅谈银行合规文化建设.doc

浅谈银行合规文化建设.doc浅谈银行合规文化建设
银监会《合规指引》指出：“商业银行应加强合规文化 建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程”。银行 事业的成长离不开合规经营，更是与防控金融风险相伴。贵 行业务快速发展的过程中，更应该反思与警醒，加强合规文 化建设的推进力度，做好自身经营理念和制度的贯彻落实的 基础，为业务的发展提供强有力的依托和保证，也使得风险 防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可 能。
作为银行金融链条里的一环，在这里浅谈对商业银行合 规文化的理解及概述。银行作为高风险行业，合规成为其发 展的奠基。在口前经济发展的前提下，风险显现出集屮性和 多样化，作为银行从业人员要做到基本的职业操守，坚实自 己的工作职责。
如何构建合规
《商业银行合规风险管理指引》对合规的理解：“是 指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。”合规 是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险 管理机制，是实施以风险为本监管的基础。商业银行可以从 以下五方而构建合规风险管理机制。
1、树立主动合规意识，克服被动合规心理。合规是银 行业稳健运行的基本内在需求，也是银行文化的重要组成部
分。
2、 制定合规政策，组建合规部门。通过实践积累经验， 摸索出一条有效管理合规风险的运行机制和治理操作风险 的治本良策。但必须明确：切忌将合规部门的工作到位与否 作为银行各业务部门和高级管理层推卸责任的借口，合规部 门绝不能成为高级管理层和其他部门责任追究的“替罪羊”。
3、 建立举报监督机制。要在员工中树起依法合规经营和 控制合规风险的意识，必须建立举报监督机制，为员工举报 违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报 保护和激励机制。
4、 建立风险评估机制。要尽快建立健全和完善风险识别 和评估体系，认真借鉴先进经验，建立健全覆盖所有业务风 险的监控、评估和预警体系，重视早期预警，认真执行重大 违约情况登记和风险提示制度。
5、 将合规风险管理机制建立旨在切割掉稳定和封闭的市 场环境中、在金融产品单一的计划经济时期形成的“部门银 行”体制，打破各部门条块分割、各管一段的部门风险管理 模式，有效避免各自为政、相互扯皮现象，建立以客户需求 为屮心的统…封闭流程，以既服务好客户、又控制好包括合 规风险在内的各种风险为原则，优化和精简业务流程。
二、文化浅述
文化是人类在社会历史发展过程中所创造的物质财富和 精神财富的总和。人类由于共同生活的需要才创造出文化， 文化在它所涵盖的范围内和不同的层面发挥着主耍的功能 和作用：
首先整合。文化的整合,实际就是行内不同部门间的 整合，尽管职位、岗位、工作内容有所斧异，但有共同的口 标是一致的。群体都是由人组成，其作为