保险机构案件责任追究指导意见.ppt

泰康人寿
TAIKANOLIFE
《保险机构案件责任追究静导見
泰
令香底除有图
令泰康人寿
制定目的与意义
第一条
为进一步增强保险机构案件风险防范意识,规范案件
责任追究工作,有效遏制各类案件及重大违法违规行
为,根据《中华人民共和国保险法》等法律、法规
制定本指导意见。
“保险机构”的概
念
第二条本指导意见所称保险机构,是指经中国保险监督管理委
员会(以下简称“保监会”)及其派出机构(以下简称
“派出机构”)批准设立的保险集团(控股)公司、保
险公司、保险资产管理机构及其分支机构
令泰康区保险股份有限么司
泰康人寿
TAIKNO LIFE
→“案件”的范畴
第三条本指导意见所称案件包括以下内容
(一)触犯《中华人民共和国刑法》,构成贪污、挪用、侵占、诈骗
商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪,人民法院已经作出生效判决
的案件,或者人民法院尚未判决,但案件事实已基本查清、实际损失已
确定发生的案件。
二)违反《中华人民共和国保险法》等
法律、法规、规章,受到保险监管部门等
金融监管部门重大行政处罚的案件。
三)严重违反公司规章制度,给公司造
成重大损失,或者社会影响特别恶劣、造
成系统性风险的其他案件。
令泰康区奇保险股份有限么司
客户服务电话:95
令泰康人寿
“案件责任人员”的定义
第四条+本指导意见所称案件责任人员,是指对案件的发生负有责
任的保险机构从业人员,包括直接责任人和间接责任人
直接责任人”
+直接责任人,指对保险案件负有直接责任的主管人员和其他
直接责任人员,即决策、组织、策划、实施或参与实施违法
犯罪行为,或部署、授意、默许、胁迫、协助他人实施违法
吧罪行为的保险机构从业人员,以及其他不履行或不正确履
行职责,对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违法
违规人员
令泰康区奇保险股份有限么司
客户服务电话:95
令泰康人寿
“接责任人
+间接责任人,指在职责范围内,不履行或不正确履行职责,未
能有效制约或防范案件的发生,对案件造成的风险或者不良后
果起间接作用的保险机构从业人员,包括经营管理责任人和其
他间接责任人。
“经营管理责任人
+前款所称经营管理责任人是指对发案机构具有经营管理责任的保
险机构高级管理人员和部门负责人。前款所称其他间接责任人是
指在其职责范围内,因故意、过失或不尽职尽责,对应制约、管
理或监督的工作不履行或不正确履行职责,对造成案件风险或者
不良后果负间接责任的董事、监事,以及合规负责人等其他高级
管理人员和部门负责人
令泰康区奇保险股份有限么司
客户服务电话:95
令泰康人寿
“保险机构从业人员
本指导意见所称保险机构从业人员,包括保险机构员工和为
其代理业务的保险营销员等
令泰康区奇保险股份有限么司
客户服务电话:95
令泰康人寿
第五条
保险机构案件责任追究应当遵循“事实清楚、证据确凿、责任明确
程序合法、权责对等、逐级追究、公平公正、惩教结合”的原则,
根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况,在核
实相关人员责任的基础上予以追究
第六条
本指导意见为保险机构案件责任追究的最
低标准,各保险机构应当在本指导意见的
基础上,结合公司实际,制定内部案件责
任追究办法,规范案件责任追究的范围
对象、标准、程序,以及对于应追究责任
而未追究责任或者责任追究不到位等情况
金
的处理规定
令泰康区奇保险股份有限么司
客户服务电话:95
令泰康人寿
第七条
保险机构根据內部案件责任追究办法,开展案件责任追究工作
并按照内部管理路径由责任追究机构发布责任追究处理决定
第八条
保险机构案件责任追究方式包括:纪律处分、组
织处理和经济处分。
纪律处分由轻到重依次包括:警告、记过、记大
过、降级(职)、撒职、留用察看、开除。
组织处理包括:调离、停职、引咎辞职、责令辞
职、免职等。
经济处分包括:扣减薪酬等
+上述案件责任追究方式可以单处或并处
令泰康区奇保险股份有限么司
客户服务电话:95
令泰康人寿
第九条
对导致案件发生的直接责任人,在核清违法违规事实后,属公
司员工的,按规定程序和标准,追究其责任,构成犯罪的,
律开除;属非公司员工的,如营销员等,依照相关的法律、法
规和代理合同追究其责任
对直接责任人的责任追究标准不应低于对同一案件的间接责任
人的责任追究标准
令泰康区奇保险股份有限么司
客户服务电话:95
令泰康人寿
第十条
对保险公司分公司以下层级保险机构经营管理责任人的间