2020年供应链金融.ppt

目录 Content
1 典型案例
2 模式总结
3 理论定义
4 风险管控
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供应链金融
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01
典型案例
美国联合包裹服务公司（UPS）
通用电气（GE）
渣打银行（SCB）
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供应链金融
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1. UPS与沃尔玛
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作为强势的买方，世界著名的零售商沃尔玛通常会要求东南亚供应商、出口商垫付全额货款，货物到岸后30天~90天才结清。
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沃尔玛上游中小企业面临严重资金压力
部分供应商因此不敢与沃尔玛签订大单合约
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供应链金融
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1. UPS与沃尔玛
沃尔玛
UPSC
UPS
供应商
供应商
供应商
供应商

合作协议




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沃尔玛：继续延长账期；
供货商：规避了沃尔玛拖延付款的风险，获得了资金流，利用沃尔玛的信用以优惠的利率获得应收账款融资；
UPS：扩大了市场份额，在物流服务与金融服务上同时获益。
：UPS的供应链金融服务
（1）UPS首先与沃尔玛和其供应商签订多方合作协议，为后两者提供物流服务；
（2）UPS作为中间结算商，代替沃尔玛与数以万计的出口商进行支付结算（信用部门UPSC，两周之内付款）；
（3）出口企业将包括出口清关在内的全程货运业务转交UPS，并支付相应的物流服务费用和一定的融资费用；
（4）UPSC代表持有货物的UPS与沃尔玛进行统一贷款结算。
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供应链金融
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2. 通用电气与航空公司
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通用电气的飞机发动机销售，由于其涉及金额巨大，订货方往往无法一次性付清货款，曾因此损失了很多订单。
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大型机械设备制造的供应链，单笔交易额大、次数少、融资难
不仅极大地占用了买方的运营资金，而且也严重制约了卖方的订单数量
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供应链金融
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2. 通用电气与航空公司
：GECC的融资租赁
（1）GECC与航空公司签署融资租赁协议；
（2）GECC直接向飞机制造商下订单，付款采购飞机；
（3）飞机生产完成后，飞机制造商直接交付飞机给航空公司；
（4）航空公司利用飞机营运收入来按期支付租金给GECC。
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飞机制造商：扩大销售规模；
GE：飞机制造商的订单带来自身业务的增长，同时获得主营业务收入与融资收益；
航空公司：提早获取了飞机并提前开始运营。
GE与外部资本市场
GECC公司
航空公司
飞机制造商

租赁协议

订单





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供应链金融
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3. 渣打银行的服务
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中小企业对于银行而言是一个庞大的新市场，但是其抵押物的缺乏以及信息的不透明往往使得银行望而却步。然而，商业银行提供的供应链金融服务巧妙地解决了这一难题。
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分别制定了针对买方和卖方的融资流程
并且对双方在同一国家内交易和跨国交易分别制定了审批流程
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供应链金融
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3. 渣打银行的服务
——针对买方的融资业务
（1）买方向供应商提出采购订单后，供应商提供货物提单和发票给买方，并按要求递送货物；
（2）买方收到这些凭证后，将渣打银行授信的承兑汇票与确认后的发票、运单递还给供应商；
（3）供应商凭承兑汇票和交易凭据向渣打银行要求付款；
（4）渣打银行审核这些文件后向供应商付款，并记录买方融资额度；
（5）买方在到期日向渣打银行支付所欠融资款项。
渣打银行
供应商
买方
、提单、发票
、发票、运单
、发票


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供应链金融
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3. 渣打银行的服务
——针对卖方的融资业务
（1）企业首先向供应商下达采购订单，同时将采购订单复印件发送给渣打银行；
（2）渣打银行根据融资协议和订单内容向供应商提供装运前融资，以便企业采购原材料和组织生产；
（3）供应商生产完成后，向采购企业递送货物并传送提单和发票；
（4）供应商立即向渣打银行提交装运文件的复印件，银行收到装运文件并审核确认后向供应商提供
装运后融资，创建装运后融资记录，并消除装运前融资记录；
（5）采购企业在付款期到时直接向渣打银行指定账户付款。
渣打银行
企业
供应商

、提单、发票



、提单、发票复印件

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供应链金融
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