四川省农村信用社单位人民币存款账户管理办法试行终版.docx

四川省农村信用社单位人民币存款账户管理办法试行终版
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四川省农村信用社
单位人民币存款账户管理办法（试行）
第一章 总则
第一条 为规范单位人民币存款账户的开立和使用， 加强存
款账户管理，保障客户资金安全，根据《中华人民共和国中国人
民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》 、《反洗钱法》 、《人民币银行结算账户管理办法》和《人民币银行结算账户管理办法实
施细则》、《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》 、《中国人民银行关于进一步加强人民币结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》 、《人民币单位存款管理办法》等，制定本办法。
第二条 本规定适用于四川省农村信用社各级法人机构（含农村信用合作联社，农村商业银行，农村合作银行）及其所辖营业机构。
第三条 本办法所称单位人民币存款账户是指企业、事业单位、机关、部队和社会团体等单位在农村信用社开立的人民币存款账户，包括活期存款、定期存款、通知存款、协定存款及经中国人民银行批准的其它存款账户。
第四条 本办法不涉及单位银行卡业务，相关业务请遵照四川省农村信用社银行卡相关管理办法执行。
第五条 农村信用社不得受理公款私存、私款公存业务。第六条 农村信用社应依法为存款人的银行存款账户信息保
密。对单位存款账户的存款和有关资料，除国家法律、行政法规另有规定外，有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划。
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第二章 基本规定
第七条 法人机构应落实专人进行账户管理，负责单位银行存款账户的开立、使用、变更和撤销的审查和管理，并建立单位银行存款账户业务复核制度，加强内部控制和管理，防止业务处理“一手清” 。
第八条 单位存款人申请开立存款账户有义务提供真实、完整、合规的开户证明文件，法人机构应对存款人的开户申请书填
写的事项和证明文件的真实性、 完整性、合规性进行认真审查 （人民银行另有规定的除外） 。
第九条 办理单位银行存款账户开户手续的人员原则上是企业的法定代表人（负责人） ，也可授权她人办理，但被授权人必须是开户单位的员工，严禁农村信用社法人机构内部员工（特别是客户经理）及其它人代办。所有客户签字环节，必须由有权人当场面签。
第十条 经营业网点审核后的单位银行存款账户开户资料和预留印鉴，一律不准再由企业或她人经手，不准农村信用社法人机构内部违规调阅、复印和使用。如有关材料在营业机构审核后被企业以任何理由取回或经手，则此次开户视同无效。企业将有关资料再次交回时，所有开户手续和审核手续应按新开户处理。
第十一条 所有单位银行存款账户开户必须留有企业法定代表人（负责人）和财务负责人的联系电话，包括座机和移动电话。营业机构工作人员在办理代理开户时要亲自电话核对，核对无误后才能办理开户手续。
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第三章 单位银行结算账户的管理
第十二条 本办法所指单位银行结算账户是指客户开立的办
理资金收付结算的人民币活期存款账户。按用途分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户。单位活期存