2021年邮储银行合规心得体会.docx

邮储银行合规心得体会

　　一、合规化文化建设及风险防范
　　经过参与此次学习，使我对合规管理有了愈加深刻的认识，合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规发明价值等的合规文化气氛，这次学习正是一个很好的机会。经过学习使我深入认识到依法合规经营对我行经营管理的主要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是当代商业银行经营管理的基础标准，也是坚持正确的经营方向的确保，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。所以，在经营管理工作中，必需做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速发展。
　　1、提升职员思想素质，增强职员依法合规经营的理念
　　加强职员的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的主要手段。加强对我行职员的风险防范教育，使大家全部认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。天天从自己的岗位做起。
　　自觉遵守各项规章制度，自觉抵制多种违纪、违规、违章行为，要根除以信任替代管理，以习惯替代制度，以情面替代纪律，珍爱自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提升规范操作，从源头上预防案件的发生。
　　2、建立建全各项规章制度，加强内控管理
　　从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检验不细，监督不力，实属主要根源，无数案件、事故、教训，全部反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才造成部分人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸收教训，不停健全完善各项规章制度，并将内控管理看成风险防范的前提条件，要认真扎实地落实实施案件防范责任制的要求，促进内部防范机制的强化和完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以确保各项业务的步骤和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的确保。为此要认真抓好制度建设，首先要依据我们一线柜职员作的特点，组织学习，经过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范和监督是预防经济案件的主要步骤，本岗位的自我检验和自我免疫是第一位的;其次可采取定时或不定时的自检自查、上级检验、交互检验等方法，立即发觉和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个步骤进行有效的内控和制约。另外，我行还要求搜集、整理了部分基础管理工作的台帐内容，我们关键负责整理了职员花名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。
　　3、增强规章制度的实施和监督防范案件意识。
　　规章制度的实施是否，取决于广大职员对各项规章制度的清醒认识和熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的实施，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的正当合规，严格实施业务操作系统安全防范，抵制多种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的实施，那也将走向它的反面。 多年来，金融系统