摩尔多瓦发生惊天骗贷案.doc.doc

摩尔多瓦发生惊天骗贷案导语: 通过一系列复杂的操作, 三家银行的流动资金大约 10 亿美元以“贷款”的名义被全部转走,导致这些银行陷入了倒闭的边缘。 10 亿美元对于富裕的发达国家来说, 并不是笔大钱, 但对于东南欧国家摩尔多瓦来说, 却是一笔巨款。 2013 年, 摩尔多瓦的 GDP 是 亿美元。也就是说, 10 亿美元大约是摩尔多瓦 GDP 的八分之一。然而, 作为欧洲最贫穷的国家之一,十分缺钱的摩尔多瓦去年底发生了一起离奇的事情:总额达 10 亿美元的资金从摩尔多瓦的三家主要银行里神秘地被人以“贷款”的名义划走,转给了一些名存实亡的英国公司,一去而不复返, 而其中一些英国公司据说与一个名叫伊兰? 施诺尔的摩尔多瓦商人有关。近日,摩尔多瓦官方披露了这起惊天骗贷案的一些细节。 10 亿美元贷款血本无归 2014 年 11月, 摩尔多瓦中央银行发现, 三家摩尔多瓦银行的 10 亿美元资金在 2、3 天内先后被打到了 5 家在香港注册的英国公司帐上,而这些公司的名字以前从来没有听说过。为了查清事情真相, 摩尔多瓦中央银行聘请了私营的国际调查公司“卡罗尔”展开调查。最近, 摩尔多瓦议会议长安德里安? 坎杜透露, 经过几个月的努力,“卡罗尔”公司调查的结论是: 这是一起国际骗取贷款案, 摩尔多瓦富商施诺尔是案件的“幕后操纵者”。施诺尔虽然是摩尔多瓦的著名富商, 但今年只有 28岁。3 岁时, 他跟随其父亲米龙从以色列移民摩尔多瓦。据施诺尔讲, 父亲米龙是个非常成功的商人, 他从父亲那里继承了许多公司和产业, 其中包括几家连锁的免税商店。经过多年的努力, 施诺尔的公司规模越来越大, 生意越来越红火。最近几年, 他还投资体育领域, 所收购的球队刚刚获得了摩尔多瓦足球联赛的冠军,还出资成立了摩尔多瓦网球协会。从 2012 年年初开始,一些在香港注册的英国公司开始收购摩尔多瓦三家主要银行 Unibank , Banca Sociala 和 Banca de Economii 的股份, 从而成为这些银行的股东。然后, 从来没有露面的“神秘股东”指使这些银行向英国公司提供贷款。通过一系列复杂的操作, 三家银行的流动资金大约 10 亿美元就这样以“贷款”的名义被全部转走,导致这些银行陷入了倒闭的边缘。“卡罗尔”公司的调查报告说,大部分“贷款”后来都进入了与摩尔多瓦商人施诺尔有关联的离岸公司。而为了维持那三家银行的正常运转, 摩尔多瓦中央银行被迫为这些银行提供 亿美元的紧急贷款。对于“卡罗尔”公司调查报告的结论, 施诺尔近日在其摩尔多瓦首都基希讷乌市中心的办公室里接受了记者的采访,进行“澄清”。他声称, 调查报告仅是根据银行的交易纪录进行剪、贴而已, 并没有证明他与此事有关。他除了是 Unibank 银行和 Banca Sociala 银行的客户外, 并不拥有这两家银行的股份。不过,他是 Banca de Economii 银行的董事长,而这家银行因发放贷款不当而出现的坏帐是在他上任之前发生的,与他无关。他说,“当我接手 Banca de Economii 银行时,我被吓坏了,银行的坏帐竟然高达 亿美元”。“卡罗尔”公司的调查报告说,施诺尔控股的 Banca de Economii 银行向英国公司提供了总计 亿美元的“贷款”,而这些英