2021年防范非法集资调研.docx

防范非法集资调研

　　以下是最近有关非法集资案件的调查分析汇报，详情请看下文!
　　近几年来，集资欺骗、非法吸收公众存款案件的发案率大幅上升。这类案件严重危害中国的金融秩序，侵害投资户的利益，并易引发群体性上访，扰乱国家机关正常的办公秩序，是影响目前社会稳定的主要原因和重大隐患。笔者经过对我院近三年来受理的集资欺骗和非法吸收公众存款案件进行分析研究，查找出这类案件发案大幅上升的缘由，并提出防范对策。
　　一、基础数据统计
　　受案情况统计
　　2021年至2021年，**中院共审理非法集资类案件16件，其中非法吸收公众存款案件**件，占%，集资欺骗案件6件，占%。在这两类案件中，一审案件5件，占%，其中非法吸收公众存款案件1件，占一审受案数的20%;集资欺骗案件4件，占一审受案数的80%。二审案件11件，占%，其中非法吸收公众存款案件9件，占二审受案数的%;集资欺骗案件2件，占二审受案数的%。在11件二审案件中，维持9件，占%;撤诉2件，占二审受案数的%。
　　被告人基础情况统计
　　在这16件非法集资类欺骗案件中，被告人总人数为98人，其中非法吸收公众存款案件被告人数为32人，占这类案件被告人总数的%;集资欺骗案件被告人数为66人，占这类案件被告人总数的%。
　　1、被告人性别统计。按性别统计，在这98名被告人中，男性被告人43人，占被告人总数的%;女性被告人55 人，占被告人总数的%。
　　2、被告人犯法年纪统计。按被告人犯法时年纪统计，在这98名被告人中， 20-30岁的被告人11人，占11%;30-40岁的被告人14人，占14%;40-50岁的被告人28人，占29%;50-60岁的被告人37人，占38%;60-70岁的被告人5人，占5%;70岁以上的被告人3人，占3%。
　　3、被告人被判处刑罚情况统计。按被告人被判处的刑罚情况统计，在98名被告人中，被判正法刑的被告人5人，占5%;被判正法缓的被告人1人，占1%;被判处无期徒刑的被告人3人，占3%;被判处**-15年的被告人11人，占11%;被判处5-**年的被告人21人，占22%;被判处3-5年的被告人34人，占35%;被判处3年以下的被告人13人，占135%;被判处缓刑的被告人3人，占3%;免于刑事处罚的被告人7人，占7%。
　　二、非法集资类案件的犯法特点分析
　　经过对近三年来我庭审理的非法集资类案件的分析，我们发觉非法集资类案件存在以下关键特点：
　　被告人数多、年纪偏大、女性多于男性
　　从以上分析我们能够看出，在这16起非法集资案件中，被告人数抵达98名，均匀每起案件的被告人数为6人之多。其中焦英霞集资欺骗案被告人为15人，圣瑞团体集资欺骗案的被告人更是抵达32人之多。且被告人多以40岁以上的中老人年为主，其中40-60之间的被告人占到了全部被告人人总数的67%。在这98名被告人中，女性被告人占大多数，比男性被告人多出**.2个百分点。
　　涉案金额大、触及地域广
　　非法集资类案件的涉案金额经常尤其巨大，少则几十万、几百万元，多则上千万元，乃至几亿、几十亿元，如焦英霞集资欺骗案犯法金额高达7亿多人民币、圣瑞团体集资欺骗案犯法金额高达5亿多人民币。而且犯法嫌疑人活动范围扩大,跨区域犯法增多,有些犯法案件触及黑龙江省、河北省、内蒙古自治区等20多个省市。
　　受害人数多、年纪偏大
　　非法集资类犯法的受害群体广泛, 受害人数少则数十人，多则成百上千人。遍布离退休老人、下岗职员、农民、个体工商户、公务员、企机关职员和其它社会无业职员等社会各个阶层。且受害人年纪普遍偏大，多以中老人为主。这部份人手中有些闲散资金，但又苦于找不到致富门路，很轻易遭到犯法嫌疑人的欺骗和***，有的乃至将全部积蓄全部用来投资。同时，受害人之间多多少少全部存着同事、好友、支属等不一样的关系层面，组成由点到线、由线到面的幅射效应。有的受害人既是被害人又是爪牙，不仅自己投资，还劝亲朋挚友等往投资，自己从中赢利。
　　追赃困难、维稳压力大
　　从现在办理的案件情况看，非法集资案件追赃很困难，追赃远低于实际损失数额。缘由在于，一是大部份集资案件的爆发，均是资金链已断裂，召募来的资金已被犯法份子消耗殆尽;二是案发时犯法份子多以现金方法转移了赃款,大量赃款往向难以查明,追赃困难,被害人损失难以挽回;三是这类案件犯法证据搜集较难,经常致使因证据不足或不充足而对犯法数额认定的较低。这就轻易引发受害人不满,在没有其它索赔渠道的情况下,被害人经常集结到各级政府上访,寻求政府救助,或采取梗塞交通等方法,给政府施加压力,轻易出现越级访、告急访,引发群体性事件。
　　三、非法集资类案件的犯法情势分析
　　以高额回报为诱饵
　　为欺骗受害