2021年防范非法集资宣传资料.docx

防范非法集资宣传资料

　　未经相关部门依法同意或借用正当经营的形式吸收资金；
　　经过媒体、推介会、传单、手机短信等路径向社会公开宣传；
　　承诺在一定时限内以货币、实物、股权等方法还本付息或给付回报；
　　向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
　　二、非法集资关键手段
　　从最近几年查处的非法集资案件来看，不法分子的作案手段更为多样、活动形式更为隐蔽、欺骗性更强：
　　承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“—夜成富翁”的神话。暴利引诱，是全部诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给高额回报，有些回报率甚至高达几百倍。为了骗取更多人参加集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑付先前的本息，等达成一定规模后，便秘密转移资金、携款潜逃。部分群众在急切求富和盲目从众心理的支配下，缺乏理性，对不法分子虚拟的高额回报深信不疑，幻想“一夜暴富”，草率甚至是盲目地倾其全部。还有的自己受骗后又去欺骗他人，期望经过骗人来填补自己损失，结果越陷越深。
　　编造虚假项目或签订陷阱协议，一步步将群众骗入泥潭。不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻，芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金：有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”；有的以商铺返租等方法，承诺高额固定收益，吸收公众存款。
　　混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判定。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称为新的投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方法为幌子，欺骗群众投资。
　　装点门面，用正当的外衣或名人效应骗取群众信任。为给犯罪活动披上正当外衣，不法分子往往成立企业，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以实际经营活动掩盖其非法目标。部分企业采取在豪华写字楼租赁办公地点，聘任名人作广告等加大宣传，骗取群众的信任。有的利用曾是信贷员人头熟、关系多等身份优势骗取群众信任。
　　利用网络，经过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设置网站或设在异地，发展人头通常用代号或网名。有的还经过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传输虚假信息，诱骗群众受骗。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，快速关闭网站，携款潜逃。在潜逃前还公布所谓通告，要下线人员记住自己的业绩，承诺后来重新返利，借此来稳住受骗群众。
　　利用精神、人身强制或亲情诱骗，不停扩大受害群体。很多非法集资参加者全部是在亲戚、好友的低风险、高回报劝说下参加的。犯罪分子往往利用亲戚、好友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。有些已经加入的传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，有的连自己的父母、配偶和儿女全部不放过，造成亲情反目，造成人间悲剧。
　　三、目前非法集资形势特点
　　非法集资案件继续“双降”，但总体形势仍然严峻。据联席会议办公室统计，2021年全国新发涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额亿元，同比分别下降%、%