2021年财务工作总结及计划.docx

财务工作总结及计划
一、加强内控制度建设，防范风险的发生
　　伴随多年来金融犯罪案件的增多，促进我们对操作的规范、制度的实施有了更高的要求：
　　1、定时召开由行长及网点主管参与的内控、制度、风险分析会议，提出业务处理中出现的问题并处理，同时形成会议纪要对部分各网点不规范的业务进行统一落实。
　　2、会计结算部负责着全行的本外币会计、出纳、资金清算、人民币结算业务的管理;组织落实相关制度、措施及柜面业务核实和管理;责任人民币结算中间业务的收入;负责综合业务系统参数表的统一管理;负责全行会计凭证的统一管理，包含领取、分发、保管和销毁的管理;负责会计专用印章的领取、分发、回收和销毁工作;负责全辖现金、有价单证等珍贵物品保管、调运业务的管理。这些业务的每一个步骤全部存在着风险点，要求我们根据制度要求加强对每一个步骤的控制。
　　3、加强对全行全部网点在制度实施及业务操作中的监督检验工作，并落实专员负责，发觉问题立即提出并督促对问题的整改落实情况，定时通报会计结算部的检验结果并跟踪落实，杜绝一样问题在网点的二次发生。
　　二、 加强会计核实工作，提升工作质量
　　因我行的前台临柜人员的流动性较大，而且我行的新业务新措施改变较快，对我行的会计核实质量一直全部是个挑战：
　　1、继续实施柜员绩效考评机制，经过2021年的绩效考评对我行的临柜人员产生了一定的主动作用。2021年我们将更加好地利用这一个考评机制，让更多的柜员参与到这个考评中来，以提升柜员的工作主动性和责任性。
　　2、对在我们检验中发觉的问题除进行通报处理外，我们将继续实施对临柜人员的经济处罚手段，和差错人员的业务学习和考试。促进柜员重视业务差错的发生，努力降低差错。
　　3、有罚有奖，根据全行临柜人员的差错考评情况，对整年无差错及工作表现好的柜员进行奖励，以促进柜员的工作主动性。
　　4、定时、正确、立即地向市分行会计结算部上报多种会计结算报表。
　　三、加强业务培训，提升临柜人员的业务处理能力，从而提升她们的业务素质
　　职员的素质怎样是银行能否发展的根本，在现在人员流动频繁的情况下我们需要有一支高素质的队伍
　　1、 制订出培训计划，在2021年我们准备对我行股改上市后的会计制度、支付结算措施、新会计科目和综合业务系统新版本等业务知识和多种新兴业务进行培训。立即让柜员吸收新的业务知识，帮助她们跟上我行的变革速度。
　　2、加强和其它各