邮储合规回头看心得体会短篇.doc

邮储合规回头看心得体会短篇.doc邮储合规回头看心得体会短篇
合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配 伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要 采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一 个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动
近年来，XX在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核 心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，通过 强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流 程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，“合 规人人有责、合规创造价值”的观念己深入人心；“依法决策、 合规经营与管理，按章办事、合规操作”在全行上下蔚然成风； 有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治;基础管理工作 存在的隐患得到及时消除;防范风险的能力得到增强，为业务持 续健康地发展创造了良好的内部环境。
员工需要制度的约束固然重要，但仅此是远远不够的，因为 再好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广大员工为 本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于 这种理念，XX支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争 先创优”活动，树立员工身边看得见的模范，并出台了 “合规培 训计划”，分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列 出台了详细的培训计划并注重领导干部和一般员工两个层面，实 行全员培训。目前己举办了三期培训，分别为：信贷规范化管理 知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和营销知识讲 座，培训范围广，参加人数达300多人次。为了能使培训达到最 佳效果，该行业务部门一改以往你说我听，照本宣科，课后考试
的传统模式，通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等 “多元化”培训方式，把理论和实践很好地整合在一起，激发了 员工学习的主动性，通过思考、讨论和反馈加深理解，使培训达 到了预期的效果。为了巩固基础管理月活动中开展的各项合规培 训效果，该行还将在5月中旬举办一场知识竞赛，各部门根据支 行业务存在的薄弱环节精心设计了考试题库，内容涉及到信贷、 会计、中间业务、国际业务等全面性的知识，并己在支行网站上 发给员工学习。
今年以来，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析， 并从合规管理入手，继续推进制度建设，重点在营业网点、前台 部门、后台监督等三个环节强化内部控制力度。归纳出了会计、 信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险 点，这些风险点主要集中在会计业务重点环节控制制度执行不到 位、限制性条款落实、账务核对，开户资料不全、政策执行上存 在一定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方 案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问 题产生的原因，明确整改措施，切实做到了 “提示在前，预警在 先”，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原 因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，使之明白 了自己在工作中“应该做什么，怎么做、做到什么程度”，对违 反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。该行还把这些风险点 作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的 检查实施方案、考评方案、学习方案。在XX年度县级支行内部 控制综合评价后续跟踪检查中，xx支行是受罚款金额最少的单 位。
可以引用“子规夜半犹啼血，不信东风唤不回