银行保定徐水支行反洗钱内控管理制度模版.doc

银行保定徐水支行反洗钱内控管理制度模版.docXX银行CC支行反洗钱内控管理制度
第一章反洗钱工作的规章制度
第一条 为了预防洗钱活动，规范CC支行的反洗钱工作， 维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民 共和国商业银行法》、《金融机构反洗钱规定》、《中国建设银 行反洗钱工作管理实施办法》等有关法律、行政法规和规章制度, 制定本办法。
第二条CC支行应当认真履行反洗钱义务，建立健全客户 身份识别制度、客户身份和交易记录保存制度、人民币大额交易 和可疑交易（以下简称“大额和可疑交易”）报告制度。
第三条cc支行及其工作人员应当依法协助、配合行政执 法机关和司法机关打击洗钱活动。
第四条CC支行及其工作人员依法提交大额交易和可疑交 易报告，受法律保护。
第五条CC支行及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得 的客户身份资料和交易信息应当予以保密，非依法律规定，不得 向任何单位和个人提供。
CC支行及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民 银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违 反规定向客户和其他人员提供。
第六条 本办法适用于CC支行的反洗钱工作。
第二章 工作机构与职责分工
第七条CC支行成立反洗钱工作领导小组（以下简称“领 导小组”）全面负责XX银行CC支行的反洗钱工作。
第八条 领导小组组长、副组长由行领导担任，领导小组的 成员包括：财务会计部、营业部、贷款经营部等部门的负责人。
第九条领导小组的职责是：
（一） 研究和制定CC支行反洗钱工作的管理办法；
（二） 审议通过CC支行反洗钱规章制度；
（三） 审议通过反洗钱工作领导小组办公室的工作报告
（四） 对反洗钱工作中的其它重大事项进行决策并监督执行。
第十条领导小组组长主持领导小组的工作，在必要时组长 可以委托副组长代行职权。
第十一条反洗钱工作领导小组办公室（以下简称“领导小 组办公室”）是领导小组的办事机构和反洗钱工作的协调部门， 领导小组办公室设在营业部。
第十二条领导小组办公室的工作职责是：
（一） 就反洗钱工作向领导小组提出建议；
（二） 组织或者牵头起草反洗钱文件；
（三） 协调落实领导小组的决定和决议；
（四） 协调本行的大额和可疑交易报告工作；
（五） 组织对反洗钱工作进行调研和工作检查；
（六） 组织领导小组成员部门就有关反洗钱工作与相关行业 进行合作和交流；
（七） 组织开展反洗钱培训工作和指导对客户的反洗钱宣传工 作；
（八） 召开领导小组办公室协调会讨论或者协调涉及多个部 门的反洗钱工作；
（九） 办理领导小组交办的其他工作。
第十三条 反洗钱领导小组成员部门根据各自的部门职责 负责相关反洗钱工作，每个成员部门指定专人负责处理反洗钱事 务。各成员部门要在各自业务范围内积极协助配合反洗钱领导小 组办公室工作，认真完成反洗钱领导小组及办公室交办的其他反 洗钱工作。
第十四条 各业务部门应当按照《金融机构反洗钱规定》、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及人民银行、银 监局的其他有关支付结算规章的要求，在各自的业务中建立、完 善并严格执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存 制度、大额和可疑交易报告制度等反洗钱制度，并按照要求起草 与本部门有关的反洗钱年度报告。
财务会计部负责反洗钱可疑交易监测系统中反洗