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银行业风险监测指标公式
1、资本充足率 =（核心资本 +附属资本） / 风险加权资产，不应低于 8%
2、核心资本充足率 =核心资本 / 风险加权资产，不应低于 4%
3、资产利润率 =税后净利润 / 平均资产总额 *100%，不应低于 %
4、资本利润率 =税后净利润 / 平均净资产 *100%，不应低于 11%
5、利息收入占比 =利息收入 / 营业收入 *100%
6、中间业务收入占比 =中间业务收入 / 营业收入 %100%
7、收息率 =本期实收利息 / 本期应收利息 *100%
8、不良贷款口径为五级分类银行机构的刺激、可疑和损失类贷款和四级分
类银行机构的逾期、呆滞、呆账类贷款
9、不良贷款率 =不良贷款 / 贷款总额，不应高于 5%
10、新增不良贷款率 =新增不良贷款余额 / 贷款总额 *100%
11、单一客户贷款集中度 =最大一家客户贷款总额 / 资本净额，不应高于 10%
12、最大十户贷款集中度 =最大十家客户贷款总额 / 资本总额
13、单一客户授信集中度 =单一客户授信总额 / 资本净额，不应高于 15%
14、单一集团客户授信集中度 =最大一家集团客户授信总额 / 资本净额，不
应高于 15%
15、最大十家集团客户授信集中度 =最大十家集团客户授信总额 / 资本净额，
不应高于 100%
16、拨备覆盖率 =实际计提贷款损失准备 / 应计提贷款损失准备 *100%，不应
低于 100%
。
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17、贷款损失准备充足率 =贷款实际计提准备 / 应提准备，不应低于 100%
18、贷款损失准备充足率 =信用风险资产实际计提准备 / 应提准备，不应低
于 100%
19、存贷比 =各项贷款余额 / 各项存款余额 *100%
20、流动性比例 =流动性资产余额 / 流动性负债余额，不应低于 25%
21、中长期贷款比例 =中长期贷款 / 一年期以上存款 *100%
22、流动性缺口率 =（90 天内到期的表内外流动资产 -90 天内到期的表内外
流动负债） /90 天内到期的表内外流动性资产，不应低于 -10%
23、核心负债依存度 =核心负债 / 总负债，不应低于 60%
24、“比上季增减（去年） ”=去年本季度余额 - 去年上季度余
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