银行用户经理个人工作总结银行理财经理工作总结.docx

银行用户经理个人工作总结银行理财经理工作总结

　　2021年各项工作基础告一段落了，一年来我能一直如一的严格要求自己，严格根据行里制订的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，2021年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。so100
　　一、加强学习，提升本身素质。
　　一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，主动参与行里组织的多种学习活动，不停提升自己的理论素质和业务技能。尤其是以后到了个人理财中心做用户经理后,多问、多学、多练，经过学习“优质用户识别引导步骤”能成功的识别优质用户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和她的闲聊中了解到，她是我行的老用户，天天全部要来银行办理业务，并诚恳的请她为我行提意见，同时还提议她开理财金帐户，能够享受工行优质用户的服务，她很快乐的接收了我的提议，并留下了联络电话。我查询了她的存款在80万元左右。过了几天我打电话约她来我行开了理财金帐户。
　　作为一名用户经理，我认为不仅要善于学习，还要勤于思索。11月我做为用户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看她们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目标基金牌价表和多种金融产品的宣传资料、大堂经理和用户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质用户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了提议把基金牌价和放宣传资料的架子立即到位，既服务用户又起到好的营销效果。
　　二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
　　一年来，我前后从事储蓄员，用户经理等不一样的岗位，不论在哪一个岗位工作，我全部能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做用户经理时能主动搜集优质用户资料，补登优质用户信息统计表90多份。做为用户经理，我的一言一行，全部代表我行的形象。因此，我对自己高标准、严要求，主动为用户着想，向用户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的著名度。在储蓄所工作时，能主动协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全方面打扫所内卫生。营业终了，逐项检验好各项安全方法，关好水电等再离所。从没受到过一次外面用户的投诉。在平时有用户对我们的工作有不一样见解的时候，我也能把用户不明白的事情解释清楚，最终使用户满意而归。所里常常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条全部不会填写，每次我全部会十会细致的为她们讲解填写的方法，一字一句的教她们，直到她们学会为此。临走时还要嘱咐她们收好所写的回单，方便下次再汇款时填写。当为她们每办理完汇款业务的时候，她们全部会不停的向我表示感谢。
　　在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其它的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我全部会细心的给予解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己要求的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其它人，就要使自己的业务素质提升。
　　三、开拓市场，寻求新的增加点。
　　只有不停开发优质用户，扩展业务，增加存款，才能提升效益。从好友那里得悉，王先生是大用户，但企业帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联络，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和好友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个通常帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我经过电话发短消息联络用户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功效和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给她们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先问询汇财通利率情况，有个用户来我行购置了几千元美圆的汇财通。
　　新的一年里我为自己制订了新的目标，做为用户经理我计划从以下多个方面来锻炼自己，提升自己的整体素质。
　　一、道德方面。做为用户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
　　二、心理方面。用户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有主动主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手