公司怎样开立基本帐户.docx

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时间：2021年x月x日
书山有路勤为径，学海无涯苦作舟
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公司银行开户业务经验
目 录
HYPERLINK \l "_Toc68408555" 一、银行开户手续 1
HYPERLINK \l "_Toc68408556" （一）人民币帐户的开立 1
HYPERLINK \l "_Toc68408557" （二）办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立 2
HYPERLINK \l "_Toc68408558" 二、外债的借入流程 3
HYPERLINK \l "_Toc68408559" 三、人民币结算方式及付款时间明细表 5
HYPERLINK \l "_Toc68408560" 四、外币结算方式 h 5
HYPERLINK \l "_Toc68408561" 五、银行提供的负债业务及年利率表 6
一、银行开户手续
（一）人民币帐户的开立
公司在领取营业执照并刻制公章之后，即可到银行办理开户手续，开立银行结算账户。根据人民银行关于结算账户管理的有关规定，每个公司仅可开立一个基本帐户，用以提取现金及日常结算支付等，并可根据经营业务的需要，再开立其他的一般帐户。
1、开立帐户需要准备的资料
1） 营业执照副本及其复印件；
2） 组织机构代码证的副本及其复印件；
3） 法定代表人身份证复印件；
4） 留存印鉴非法定代表人的，需要签署相应的授权书；
5） 公章、财务专用章及预留人名章；
6） 经办人身份证复印件（通常工商银行需要）；
7） 公司的税务登记证（含国税及地税）副本的复印件（通常招商银行需要）；
8） 房屋租赁协议（一般基本户开户行需要）；
9） 其他需要的证明文件。
2、办理支票领购手续
1） 经办人的照片；
2） 经办人的身份证复印件（通常工商银行需要）；
3） 设置开立帐户的密码（通常工商银行需要）。
3、购领支票
1） 支票购领本（要经办人照片，身份证复印件）
2） 开户许可证（工商银行）
3） 预留银行印鉴，当时填写手续费和工本费的单子（先从银行取回，买时填好盖章后带道银行即可，转账支票30元一本，现金支票20元一本，直接从银行划付）
4、支票的填写
1）年月日的写法，年必须用汉字的大写，月日是个位的，前边要加零，10月或10日，要写“壹拾”；
2）数字的大写：壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、亿；
3）收款人处一定填全称；
4）可以限定支票的最高金额。
5、办理电话查询
1） 签署电话查询协议；
2） 设置查询密码。
（二）办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立
1、办理外汇登记证需要资料：
1）书面申请（包括企业基本情况，拟开户银行名称等内容并加盖公章）；
2）营业执照副本（境外非法人企业提供非法人营业执照）；
3）外经贸部门批准企业成立的批复文件；
4）外经贸部门颁发的批准证书；
5）经批准生效的企业合资合作合同、章程（独资企业只须提供章程）；
6）企