江西小额贷款公司试点管理办法.doc

江西小额贷款公司试点管理办法
江西省小额贷款公司试点暂行管理办法
第一章  总  则
　　 第一条 为加强对小额贷款公司的监督管理，保护公司、股东和债权人的合法权益，促进我省小额贷款公司健康有序发展，根据中国银行业监督管理委员会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）以及《江西省关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》等文件精神，制定本办法。
　　第二条 本办法所称小额贷款公司，是指在本省行政区域内依法设立的，不吸收公众存款，主要为“三农”和中小企业发展提供小额贷款服务的有限责任公司或股份有限公司。
　　第三条 小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。小额贷款公司应严格执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营、自负盈亏、自我约束、自担风险，其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。
　　第四条 江西省人民政府授权江西省人民政府金融工作办公室（以下简称省政府金融办）为全省小额贷款公司的主管部门，负责全省小额贷款公司试点工作的组织、协调、规范和管理工作。省政府金融办会同人行南昌中心支行、江西银监局、省发改委、省工商局、省中小企业局和省公安厅等有关部门成立“江西省小额贷款公司试点工作联席会议”（以下简称“联席会议”）。联席会议主要职责：一是研究制定相关配套政策和措施；二是指导和督促加强对小额贷款公司的监管，做好风险防范和处置工作；三是对小额贷款公司进行分类评价和监督检查。
　　第五条 试点设区市政府根据省政府的统一部署，负责本辖区小额贷款公司试点的组织实施工作，统筹安排小额贷款公司的布局，确定试点区域。试点设区市政府应明确小额贷款公司试点工作的管理部门，并确保人员和工作经费，成立了金融办的，指定金融办为小额贷款公司试点工作的管理部门。设区市政府金融办或其他指定部门（以下简称设区市政府主管部门）负责小额贷款公司筹建和开业申请的复审、上报。
　　第六条 试点县（市、区）政府负责小额贷款公司试点的具体实施工作，确定试点考察对象，负责小额贷款公司筹建和开业申请的初审工作，承担小额贷款公司监督管理和风险处置责任。
　　试点县（市、区）政府是小额贷款公司风险防范处置的第一责任人，依法组织人行、银监、发改、工商、中小企业和公安等职能部门跟踪资金流向，严厉打击非法集资、非法吸收公众存款、高利贷等金融违法犯罪活动。各地小额贷款公司的日常监管职能由当地县（市、区）政府承担。
第二章  机构设立
　　第七条 小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县级行政区划的名称或地名，组织形式为有限责任公司或股份有限公司。
　　第九条 申请设立小额贷款公司，应向拟注册地县级人民政府提交申请报告，由县级人民政府审定是否列入试点考察对象。原则上，按照不超过试点名额1∶2的比例确定考察对象。
　　第十条 小额贷款公司设立须经筹建和开业两个阶段。
　　第十一条 申请人列入试点考察对象后，在县级政府指导下，拟订小额贷款公司筹建申请材料。筹建申请由县级政府受理初审，设区市政府主管部门复审，省政府金融办审批。筹建申请材料主要包括以下内容：
　　（一）设立小额贷款公司申请书。内容包括：小额贷款公司的拟定名称、组织形式、拟注册资本、拟注册地、业务范围等；
　　（二）可行性研究报告。内容包括：拟设地经济金融情况、农业经济发展情况；拟设机构的市场前景和小额贷款需求分析；企业经营方针及未来发展规划等；
　　（三）股东基本情况。内容包括：主发起人和法人股东名称、法定代表人姓名、注册地址、出资额、股份比例、营业执照复印件等；自然人股东的姓名、住所、身份证号码、出资额、股份比例等；
　　（四）出资人承诺书。出资人应承诺自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相
关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法金融活动，保证入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
　　（五）出资人协议书。股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议；
　　（六）公司筹建方案。内容包括：小额贷款公司筹建组名单、筹建步骤和时间安排等；
　　（七）拟聘高级管理人员的基本情况和聘任其他从业人员计划；
　　（八）主发起人经审计的近3个年度的财务会计报表，企业法人股东经审计的最近一年财务会计报表，自然人股东入股资金来源证明；
　　（九）律师中介机构出具的小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书；
　　（十）省政府金融办规定的其他材料。
　　第十二条 小额贷