第一章理财投资分析基本概念.pptx

理财投资分析 Financial Planning
山东交通学院 经济系 房敏
******@
**********
个人财务策划
2
理
财
个人理财，为实现个人人生目标而制定、安排、实施和管理各方面总体协调的财务计划的过程。
管理
财产
如果你从现在开始，，并进行有效管理，因而获得每年平均10％的增值率，25年后财富就会成长为118万，你将成为百万富翁，50年后财富将达到1400万，你将成为千万富翁。
个人财务策划
3
人人都能成为百万富翁，成为百万富翁不是命运，也不是运气或机遇，而是选择，一种生活方式的选择，一种价值观的选择。
个人财务策划
4
理财是一种生活方式的选择
课程组成
理财投资规划概述
基本概念
宏观经济知识
个人理财基本投资工具
储蓄
证券投资
外汇投资
房地产投资
教育投资
保险计划
税务筹划
个人财务策划
5
教学任务
主要教学任务是通过教学内容的学习与介绍：
掌握理财投资的基本原理与基本方法
了解理财规划可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况
具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力
个人财务策划
6
第一章 理财投资基本概念
第一节 什么是理财？
第二节 为什么要理财？
第三节 怎样理财？
第一节 什么是理财？
一、理财规划的定义
理财规划（Financial Planning）: 是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。个人理财服务针对客户的整个一生而不是某个阶段进行规划，它包括生命周期每个阶段的分析与规划。
个人财务策划
8
个人财务策划
9
投资
理财
用财
聚财
生财
案例：
你现在为了买房存有50万，离交房款时间还差三个月，假如现在股市行情很好，大盘一直在涨，因此准备将这笔钱进行股票投资。可取吗？
个人财务策划
10
考虑：
目标、风险偏好
财务现状
投资经验、能力