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民间借贷排查方案
以科学发展观为统领，积极、稳妥开展民间借贷风险全 面排查行动工作，将思想统一到国家、省、市和县的工作部 署和要求上来，建立排查工作机制，明确职责、精心部署、 密切协作，共同做好防范民间借贷风险工作。
㈠排查工作目的。摸清我县辖区内民间借贷的基本情况 和风险底数，及早发现非法集资苗头，消除非法集资隐患， 维护我县金融秩序和社会稳定。
㈡排查工作范围。本次排查工作的主要范围以各类担保 公司、贷款公司、典当行、投资咨询公司、投资理财公司、 房地产中介公司、私募股权基金公司等中介机构为重点，将 “异地注册、当地经营”的机构纳入排查范围。按照“突出 重点，兼顾一般”的原则，对群众举报的有关线索深入调查 核实，对新发案件要组织有关部门及时介入调查，力争把非 法集资活动消灭在萌芽状态。各地要加强对以下几种手段的 非法集资活动的排查：
一是加强对以兴办实业为名，承诺回报，非法向社会公 众集资活动的排查。
二是加强对以返租、代管、代养等形式销售商品、收取 保证金等，非法向社会公众集资的排查。
三是加强对以国家对生态环境保护、发展绿色产业、民 间资金造林等方面采取的鼓励政策为幌子，承诺高额回报，
进行非法集资活动的排查。
四是加强对以预售、合作经营、投资入股或加盟等为名,
承诺回报，收取定金、股金、加盟费等，非法向社会公众集 资活动的排查。
㈢排查风险处理方法。各镇政府、各行业主管部门在排 查工作中，对全面排查发现的风险，按三种类型予以处理： 一是非法吸收的资金主要用于生产经营，且尚未出现风险的， 应对企业予以控制，提示风险，督促其做好退款计划。二是 企业资金链即将出现断裂的，按照“政府介入，遵循市场规 律”的原则，采取相应的措施积极化解。三是企业资金链已 完全断裂，极易引发或已引发群体性事件的，应采取果断措 施予以处置，有效化解矛盾，将影响降到最低限度。
㈣排查工作步骤。排查时间为 XX年1月31日一3月5
日，分三个阶段进行。
（XX年1月31日一2月10日）。制定县民间 借贷风险全面排查行动工作方案，在 2月初召开全县民间借
贷风险排查工作会议，学习省、市政府关于开展民间借贷风 险排查行动工作的文件精神，明确领导小组各成员单位和各 镇政府排查工作的职责和任务，要求按照县政府的部署贯彻 落实。同时，各镇、各行业主管部门要结合实际，积极开展 宣传教育活动，正确引导舆论，树立正确理财观念，提高群 众辨别能力和风险意识。
（XX年2月5日一24日）。各镇政府、各行
业主管部门组织开展全面排查工作，对排查工作中发现的非 法集资活动案件和线索进行梳理，并逐项进行评估和预测风 险。各镇、各行业主管部门于
2月21日前将排查情况报县 民间借贷风险排查工作领导小组办公室。
（XX年3月1日一9日）。县民间借贷风险排 查工作领导小组根据各镇政府、各行业主管部门上报的排查 情况进行汇总分析，必要时组织现场检查验收，并将全县排 查情况经工作领导小组审阅后报县政府审核，并上报市政府 办公室。
为做好县市民间借贷风险排查工作，县政府成立由分管 副县长任组长的民间借贷风险排查工作领导小组，负责此次 民间借贷风险排查行动的组织、协调工作。成员单位由县财 政局、发改局、经贸局、公安局、房管局、规划