国信证券专题培训系列
如何制定客户投资理财规划
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目 录
1。为什么要进行理财
2。理财规划的重要性
3。理财规划人员的基本素质
4。现财规划的流程
5。案例研究
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积小成多 集腋成裘！
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2 为什么要进行理财
可怕的通胀
中均以每年4%左右的速度增长。
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如果我们持有的现金没有保值增值，那么我们十年前拥有的现金到了现在。能够买到的东西只是原来的一半不到了。
四、融资融券业务经理的工作职责
珠海十年物价变化
项 目
2000年价
(元)
2010年价
(元)
增长率
平均房价/平方
3000
10000
233%
猪肉价格/公斤
%
东北大米/公斤
144%
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10000元在不同投资渠道下产生的收益比较
以2000年7月25日为基数对比到2010年7月25日的可比收益(复利)
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二。理财规划的重要性
缺少专业知识
不了解市场 /产品
没有系统长远的规划
投资者投资理财的现状
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理财产品种类
保险
信托
国债
存款
企业债券
基金
股票
期货
理财产品
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基金品种分类
根据风险等级不同
货币基金
债券基金
混合基金
股票基金
创新基金
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债券品种分类
1。国债
2。地方债（城投债）
3。企业债券
普通债
可转债
分离交易可转债
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