集团企业全球资金管理系统产品白皮书.doc

集团企业全球资金管理系统（Ｇ9)
产品白皮书
北京九恒星科技股份有限公司
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商标:
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ﻬ
目 录
1．ﻩ产品概述ﻩ4
．ﻩ研发背景ﻩ4
．ﻩ产品定位ﻩ４
1．



2．

4. 产品功能ﻩ9
４．
．ﻩ银行账户管理系统ﻩ10
4．1．
4．

4．．ﻩ境外外汇资金集中收付管理系统ﻩ11
．
4．
4．
４．
．

4．4．
4．
．
．ﻩ结算财务管理ﻩ１４

４．
４．
．1．ﻩ外管局数据采集系统ﻩ14

．
．
5．ﻩ运行环境ﻩ15
5．１．ﻩ服务器硬件配置要求ﻩ１５
．ﻩ服务器软件配置要求ﻩ16
6．ﻩ成功案例ﻩ１6
６．

．ﻩ项目背景ﻩ16

6．. 应用效果ﻩ18
6．．ﻩ产品功能ﻩ１８
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产品概述
研发背景
随着中国实体经济稳步转型和国际化进程的加快,以及“一带一路”和“走出去”等国家战略的推动下,我国集团企业境外投资、企业并购和参与国际化经营活动不断增加，海外分支机构也越来越多。在这样的背景下,如何及时监控海外资金动态、控制境外资金的流向以降低资金管理的风险，如何集中境外资金、全面掌握集团境内外资金状况以及利用集中的资金实现盈利等方面面临前所未有的考验,同时也对我国外汇管理政策提出了新的挑战。近年来,国家外汇管理局和人民银行开始在经常项目集中收付、外部资金内部集中运营管理等法规政策方面作出积极的推动，逐步推进人民币国际化和资本项目开发的程度。
基于此,九恒星作为专注集团资金管理领域的软件提供商,首个推出了集团企业全球资金管理系统Ｇ9产品，为集团企业境内外本外币资金集中运营提供了“全球资金集中管理+跨境融通”的产品解决方案。该方案整合了集团客户多元的境外资金管理需求,提供了全球集中结算、统一融资、统一运作的资金运作体系，有助于加快跨国集团企业走出去的步伐，帮助您对企业全球资金动态平衡做出决策。
产品定位
九恒星集团企业全球资金管理系统G9产品主要服务于有外汇资金管理需求的跨国集团企业,通过信息系统的构建,解决集团企业在全球银行账户可视、跨境人民币及外汇资金集中运营、境内外汇资金集中、境外资金集中管理和境外资金管理中心建设等全球资金统筹管理方面的需求。
产品目标
集团企业全球资金管理系统最终目标是实现跨国集团企业全球资金统筹管理，也就是在境内、境外资金分别归集管理的基础上,通过规范通道管理达到资金境内外双向流通,从而使得全球账户和资金变化的信息可视、境内外资金集中管理、跨境资金集中运用等三大配套子目标逐一实现。
（１)实现全球账户资金信息的可视
集团企业境外资金管理的最初目标是掌握境外银行账户结构和资金信息,建立账户集中管理制度，包括所有银行账户开立、注销和更改指令,必须由集团总部掌控。因此，集团企业可通过银行或Swift提供的MT９40服务与全球资金管理系统对接,实现集团总部每天都可以在系统中查询账户余额和明细信息，实现全球账户资金可视,为境外资金集中提供基础。
(２)实现境内外资金集中管理
集团企业全球资金管理的进一步目标是实现境内外资金集中管理，在实现境内人民币资金集中管理的基础上,搭建境内外汇资金管理系统