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中国优秀硕士学位论文全文数据库 2011年 第S1期 经济与管理科学辑
Chinese Master's Theses Full-text Database 2011, Economics and Management Sciences J159-58-1
金融开放条件下中国金融监管问题研究

崔建国
学位授予单位: 郑州大学; 学科专业: 金融学

摘 要

2007 年爆发于美国的次级债危机最终演变成了一场全球金融危机,并对中国造成了较为严重的影响。此
次金融危机爆发的一个重要原因就在于全球金融监管存在缺陷。2006 年底中国金融业已经全面对外开放,
为了抓住机遇,迎接挑战,促进中国金融业的健康发展,必须着眼全球金融监管的发展趋势,结合中国的基本国
情,汲取本次危机的经验教训,完善中国的金融监管。本文以金融监管理论为基础,通过对金融监管内涵和金
融监管理论演变历程的梳理,对中国金融开放和金融监管的现状的分析,从中发现了中国金融监管在金融业
对外开放条件下所面临的一些问题,并提出了一些完善的建议。
本文共分五部分。第一部分论述了本文选题的背景和意义、国内外金融监管的研究现状以及本文的研
究方法和创新之处。第二部分阐述了金融监管的概念及其基本组成要素,界定了金融监管主体和客体的含义,
分析了金融监管的内容,介绍了金融监管的方法和手段。第三部分简要分析了中国金融业对外开放的历程,
具体分析了对外开放条件下银行业、证券业和保险业的发展现状,介绍了金融全球化条件下中国金融业通过
金融控股公司实现混业经营的道路以及金融业对外开放对金融监管的冲击。第四部分主要从金融监管组织
体系、监管范围、监管工具和方法、协调机制以及监管理念等方面介绍了金融开放条件下中国金融监管存
在的问题。第五部分在前面相关分析的基础上提出了在对外开放的背条件下如何完善中国金融监管的对策,
主要包括完善金融监管组织体系,实施全面的金融监管,加强金融监管立法和执法,提高金融监管工作人员的
素质,完善金融监管协调机制,强化市场约束机制,转变金融监管理念以及增强金融监管国际合作。

关键词：金融开放;;金融监管;;协调机制

中图分类号：

Abstract

The Subordinated Debt crisis erupted in the United States in 2007 eventually evolve into a global financial
crisis, and caused by a more serious impact in China. The crisis is an important reason is that the global financial
regulatory shortcomings