银行电子商业汇票转贴现及再贴现业务操作规程.doc

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银行电子商业汇票
转贴现及再贴现业
务操作规程
2020年4月19日
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附件
电子商业汇票转贴现及
再贴现业务操作规程（试行）
第一章 总 则
第一条 为规范（以下简称“我行”）电子商业汇票转贴现及 再贴现业务管理，有效防范票据风险，根据《中华人民共和国票 据法》、《支付结算办法》、《中华人民共和国电子签名法》等 有关法律法规及《电子商业汇票业务管理办法》的规定，并结合 我行实际情况，特制订本操作规程。
第二条 本规程所称的电子商业汇票分为电子银行承兑汇票 （以下简称“电子银承”）和电子商业承兑汇票（以下简称“电 子商承”）。
第三条 本规程所指的电子商业汇票业务包括电子商业汇票转 贴现业务和再贴现业务。
第四条 本规程适用于我行辖内开办电子商业汇票转贴现及再 贴现业务的单位。
第二章 业务种类及审批权限
第五条 电子商业汇票转贴现和再贴现按照交易方式，分为 买断式和回购式。买断式是指贴出人将票据权利转让给贴入人，
不约定日后赎回的交易方式。回购式是指贴出人将票据权利转让
给贴入人，约定日后赎回的交易方式。电子商业汇票转贴现和再 贴现业务中转让票据权利的票据当事人为贴出人，受让票据权利 的票据当事人为贴入人。
第六条 电子商业汇票当事人在办理回购式转贴现和回购式 再贴现业务时，应明确赎回开放日、赎回截止日。
赎回开放日是指办理回购式转贴现赎回和回购式再贴现赎回 业务的起始日期。赎回截止日是指办理回购式转贴现赎回和回购 式再贴现赎回业务的截止日期，该日期应早于票据到期日。自赎 回开放日起至赎回截止日止，为赎回开放期。 在赎回开放日前，原贴出人、原贴入人不得作出除追索行为外的 其它票据行为。回购式转贴现和回购式再贴现业务的原贴出人、 原贴入人应按照协议约定，在赎回开放期赎回票据。
在赎回开放期未赎回票据的，原贴入人在赎回截止日后只可 将票据背书给她人或行使票据权利，除票据关系以外的其它权利 义务关系由双方协议约定。
第七条 转贴现和再贴现的审批权限和授信控制按照我行授 信授权规定办理。
第三章 买断和回购式买入转贴现与再贴现
第八条 交易的发起和审批
金融市场事业部业务经办员与交易对手达成交易意向，确 定交易对手、交易方式、交易利率、成交金额等要素，并根据 交易金额按照权限取得有权人审批。
第九条 我行电票系统收到她行的转贴现申请信息后，相关 操作员应登录电票系统，按以下步骤完成转贴现买断或回购式 买入申请的确认操作：
（一）电票预签收
：金融市场事业部业务经办员经过“转 / 再贴现转
入业务—票据预签收—电票预签收”菜单，进入电票预签收界 面，选定待签收的票据。
：金融市场事业部业务经办员核对票据要素等在 系统的信息与纸质申请资料信息是否一致，审核无误后在“系统 外普通签收”界面点击“签收”按钮确认签收。当票据信息不正 确或申请资料存在问题需退回时，业务经办员应点击“拒绝”。
（二）新增电票申请 完成电票预签收操作后，金融市场事业部业务经办员经过
“转 /再贴现转入业务—申请管理—电票