投资理财实训实验报告.doc

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《投资理财综合实训》
实验报告书
学号
2012013204
李青
学院
经济学院
专业
国际经济与贸易
周次
9-16周 80802
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成绩
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2015年5月
XX工商大学
《 投资理财综合实训 》实验报告
实验时间： - 实验教室：80802
学生XX
李青
学号
2012013204
专业班级
12
实验名称
投资理财综合实训
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一、实验目的
1．理解和掌握家庭现金流规划
2．理解和掌握家庭收支分析方法和步骤
3．能够掌握宏观经济分析
4．能够分析客户的教育费用需求及教育规划
5．能够理解和掌握购房财务规划的基本方法
6．能够理解和掌握制定汽车消费方案
7．能够理解和掌握制定消费信贷方案
8．能够分析客户的投资理财需求及投资理财规划
9．能够熟练掌握金融投资工具运用
10．掌握并运用宏观经济政策对证券投资的影响
11．理解和掌握上市公司的变现能力、营运能力和盈利能力分析
12．理解和掌握杜邦财务分析方法
13．理解和掌握上市公司的投资收益分析
14．能够熟练掌握住房投资与规划
15．能够理解和掌握购房财务规划的基本方法
16．理解和应用上市公司的财务报表分析结果判断投资价值
17．熟练掌握债券估值和投资分析的基本方法和技巧
18．熟练掌握基金估值和投资分析的基本方法和技巧
19．能够熟练运用证券分析系统对金融投资理财进行综合分析
20．能够分析客户家庭存在的风险及风险规避
21．能够分析客户家庭成员的退休养老规划及遗产规划
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二、实验题目
X政国是XX一家国有企业中层干部，年收入32万元（其中15万要上税），妻子王婷是XX某重点高中特级教师，妻子年收入15万元（其中7万要上税，8万为上辅导班课时费），每3年分别增加2万和1万元。现在家庭有定期存款10万元，活期存款2万元，银行理财产品40万（刚购买，6个后到期，保本息年收益为5%），房屋3套，其价值350万。一辆小汽车，现价30万元，计划两年后换车，新车购买费用50万，旧车折旧率按30%计算。X政国在单位有“五险一金”，王婷的单位是教育事业单位，医疗保险等有保障。平时家庭每月均开支13000元。
家中有一儿子17岁，今年9月份，在XX工商大学国际商学院“2+2（中法）”读大一，在国内每年学费及生活费4万元，在国外（法国2年）每年学费及生活费25万元。