?本章结构: ?学习目标: ?收集客户退休养老方面的信息; ?了解我国基本养老保险制度、企业年金制度、商业保险产品和我国基本医疗保障体系; ?如何运用退休养老工具?本章重点与难点: ?简单来讲,退休养老规划,就是为了保证客户在将来有一个自立、有尊严、高品质的退休生活,而从现在开始积极实施的理财方案。?第一节收集客户信息?一、家庭结构?二、预期寿命?三、退休年龄?四、影响退休养老规划的其他因素?第一节收集客户信息?您现有资产的状况? ?退休后的收入状况? ?退休可能有哪些收入? ?通化膨胀率是多少? ?第一节收集客户信息?第一步:了解客户的退休养老需求。?第二步:对信息进行分类。?第三步:对客户个人信息的收集与整理。?第一节收集客户信息?【资产负债状况、现金流量状况;客户风险偏好、性格特征;客户年龄、婚姻状况、职业情况、赡养老人的情况、抚养子女的情况;客户身体状况及家庭疾病史;客户参加的基本养老保险、企业年金和商业性养老保险情况】?收集客户信息?退休养老规划实际上就是协调即期消费和远期消费的关系,或者说是衡量即期积累和远期消费的关系。
退休养老规划1 来自淘豆网m.daumloan.com转载请标明出处.
