开放式基金基础知识和销售适用性管理办法20111220.ppt

?开放式基金代销业务规程?和销售行为规范?刘永莲? 2011-12-20 培训内容开放式基金代销业务规程销售适用性管理办法基金销售人员销售行为规范开放式基金代销业务规程开放式基金代销业务规程开放式基金代销业务规程开放式基金特殊业务开放式基金交易类业务开放式基金账户类业务开放式基金代销业务规程开放式基金业务办理须知: ?1、业务办理时间。公司办理开放式基金业务的交易时间为 9: 30 至 11 : 30 , 13:00 至 15 : 00 。节假日不受理开放式基金业务(特殊情况除外)。?2、需开立账户。基金投资者进行基金交易前,须以实名在公司营业网点开立或注册登记基金账户、开立基金交易账户和资金账户。?3、开放式基金特殊业务必须本人临柜亲自办理,账户类业务( 基金账户或基金交易账户开户、销户除外)和交易类业务可以委托代理人代办。投资者办理账户类、交易类、特殊业务被拒绝或确认失败时,营业网点柜台经办人员须及时以电话、短信等方式通知投资者。?4、交易原则。基金交易实行“金额申购,份额赎回”原则。金额申购指投资者在认购、申购基金时按照购买金额提出申请;份额赎回指投资者在赎回基金时按照卖出份额提出申请。申购、赎回采取“未知价”原则,即基金的申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算。开放式基金代销业务规程开放式基金代销业务规程 5、投资者在公司开立基金账户并进行开放式基金交易时,各营业网点应向投资者发放由公司统一规定的《证券投资基金投资人权益须知》, 并要求客户签字确认,同时须要求客户填写由公司统一规定的《基金投资人风险承受能力测试表》,并对客户的风险承受能力与基金产品进行匹配。通过公司网上交易系统办理开放式基金基金账户开户或交易业务的投资者,也须在知悉《证券投资基金投资人权益须知》并通过网上风险能力测试及产品匹配后方可办理业务。一、开放式基金账户类业务: 包括:开放式基金账户开户、账户注册、账户资料变更、基金账户销户、增加/ 撤销基金交易账户、基金账户冻结、解冻等业务。注意:已于营业网点开设资金账户的个人投资者可通过网上交易系统开立开放式基金账户及基金交易账户,机构投资者必须临柜办理。开放式基金代销业务规程?机构户需要资料: ?1、法人营业执照或法人注册登记证书、法人组织机构代码证、税务登记证及加盖法人公章的复印件,只提供复印件的须加盖发证机关公章和法人公章; ?2、加盖公章的法人代表证明书及复印件; ?3、法定代表人授权委托书(法定代表人签字并加盖法人公章); ?4、法定代表人身份证明文件复印件; ?5、被授权代理人身份证明文件及复印件; ?6、填妥的《开放式基金账户类业务申请表(机构)》。开放式基金代销业务规程?开户确认时间: ?基金账户开户须经基金注册登记机构确认后才正式成功,投资者可以在 T+2 日的正常开放时间( 9: 30 — 15 : 00 )到营业网点柜台或通过网上交易系统自行查询开户业务的确认结果。开放式基金代销业务规程?二、开放式基金交易类业务: ?交易类业务包括:开放式基金认购、申购、赎回、定期定额申购、基金转托管、基金转换、设置分红方式、交易撤单等业务(开放式基金的交易业务不包含 LOF 、 ETF 基金的场内交易业务)。开放式基金代销业务规程