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应收款预警及追收管理制度
为了降低逾期应收款的风险，加强风险防御能力，完善事后监控，加强应收款跟踪、催收的管理，建立自觉、有序、注重时效催收制度，同时明确各项职责，随着公司对逾期款管理的要求的不断提高，为了加强解决逾期应收款，避免坏账的产生，信息由下而上，加强共享，协调应收款跟进过程中市场系统、运营系统、财务系统之间的关系，以达到相互配合、及时收款的目的。特制定以下催收管理预警制度的操作要求、权限以及介入追收逾期款管理规定。
第一节 针对客户应收款建立预警机制
信用管理部门对客户货款建立清晰的台账、催收记录等基础资料，在客户货款到期前主动提示客户到期支付，并在货款到期时主动拜访客户或通过电话进行催收，营业同时必须对自身的客户应收款十分清晰，对部分客户的逾期款，应更加着重关注。目前公司对逾期货款采取的追收措施主要通过邮件、电话、直接划转客户在核心企业应收款、实地催收、财务函、律师函、货物清仓直至法院起诉来解决货款的回收。
1、以下为到期应收款追收标准实施措施：
①标准催收措施一：对于货款到期15个自然日内的客户应收款，客户经理应发送邮件提醒客户到期支付（还款提醒见附件3）并抄送给部门领导
和信用管理人员，同时客户经理应通过其他方式（电话、qq、微信等）通知客户查收邮件并提醒客户款项到期信息。
②标准催收措施二：对于货款到期5个工作日内的客户应收款，客户经理应通过邮件或快递向客户发送付款通知书（见附件4）并抄送给部门领导和信用管理人员，同时客户经理应通过其他方式（电话、qq、微信等）通知客户查收邮件并与客户确认还款时间或还款计划。
③标准催收措施三：货款到期日当天，客户经理应与客户确认还款金额与时间，并向直属领导和风控组信用管理人员反馈，市场经理也需一并催收。若客户反馈当天难以还款，则由风控组信用管理人员与客户确认是否需要申请延期（见附件5）；若客户当天下午4点前未能还款且未支付延期保证金，则需市场经理和信用管理人员同时联系客户直接领导或老板了解情况并进行催收。
2、以下为逾期应收款追收标准实施措施：
①标准催收措施一：对于逾期3个自然日内的客户应收款，风控组信用管理人员通过电话对客户进行直接催收，在催收的过程中主要采取温和的方式以提示客户还款，市场人员也必须一并催收。
②标准催收措施二：对于逾期3-7个自然日内的客户应收款，风控组信用管理人员直接发催款通知（见附件6）到客户处进行催收，同时市场负责人员必须要求客户给出切实可行的还款方案，市场负责人员出具催收报告。
③标准催收措施三：对于逾期7-10个自然日内的客户应收款，风控组信用管理人员直接发措辞严厉的催款函（见附件7）到客户处进行催收，并出具催收报告。
④标准催收措施四：对于逾期10-15个自然日内的客户应收款，风控组信用管理人员联系风险管理部直接发清仓通知函（见附件8）到客户处进行催收；若逾期超过100万，信用管理人员或市场负责人员必须实地催收，并出具催收报告。
⑤标准催收措施五：对于逾期15个自然日以上的客户应收款，公司直接启动清仓流程，若清仓尚不能弥补我司亏损，则需信用管理人员联系综合部、风险管理部向客户发送律师函，并向公司高层出具详细的催收报告（含解决方案），同时风控组信用管理人员及市场负责人员应收集诉讼资料并向部门领导提出起诉建议。
⑥若客户出现逾