企业信用管理制度范本.doc

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企业信用管理制度范本
（目 录）
一、     法律法规学习制度
二、     信用管理机构
三、     法人授权委托及合同签订前的评审制度
四、     合同签订、履行、变更和解除制度
五、     客户授信与年审评价制度
六、     客户信用档案建立与管理制度
七、     应收账款与商账追收管理制度
八、     失信违法行为责任追究制度
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法律法规学习制度
一、定期组织合同法律法规的系统学习，制订学习法律的内容、时间安排计划表，组织人员学录。
二、经理、各部门负责人必须带头参加合同法律法规的学习。信用管理人员、销售、采购、财务等部门业务人员必须经过合同法规的系统培训和考核；专、兼职信用管理员还必须取得信用管理员培训合格证书。
三、公司分管信用工作的负责人，部门分管信用工作负责人及信用管理员定期组织活动，结合信用管理中碰到的实际问题，学习新法规，解决新问题。组织研讨会，案例分析会等，并做好书面记录。
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信用管理机构、人员岗位责任制度
公司内部设立专门的信用管理机构，公司总经理为信用管理机构的分管领导，任命信用管理机构负责人/经理，有专职（或兼职）的信用管理工作人员。
一、信用（合同）管理机构职能：
1、组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训信用管理人员和业务人员，依法保护本企业的合法权益。
2、制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核。
3、对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。本制度所称客户资信调查是指公司相关部门及机构对客户的资质和信用状况所进行的调查。
客户资信调查要点主要包括：
1).客户基本信息
2).主要股东及法定代表人和主要负责人
3).主要往来结算银行帐户
4).企业基本经营状况
5).企业财务状况
6).本公司与该客户的业务往来情况
7).该客户的业务信用记录
8).其他需调查的事项
客户资信资料可以从以下渠道取得：
1).向客户寻求配合，索取有关资料
2).对客户的接触和观察
3).向工商、税务、银行、中介机构等单位查询
4).公司所存客户档案和与客户往来交易的资料
5).委托中介机构调查
6).其他
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4、客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况统计分析。重点审批以下内容：
1．资信资料之间有无相互矛盾
2．我公司与该客户的业务往来情况
3．该客户的业务信用记录
4．其他需重点关注的事项
5、应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的账龄，随时将潜在的不良账款进行技术处理，防范逾期应收账款的发生。
6、利用企业征信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。
二、信用管理员的主要职责：
协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。
审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。
检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。
登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。
发现不符和法律规定的合同行为，及时向公司领导报告。
参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。
定期向公司领导汇报信用管理情况。
负责客户档案管理与服务。
配合有关部门共同搞好信用管理工作。
4、供销部门的主要职责
依法签订、变更、解除本部门的合同。
严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审。
对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况。
在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向公司领导通报。
本部门合同的登记、统计、归档工作。
参加本部门合同纠纷的处理。
配合企业信用管理机构做好信用管理工作。
5、财务、技术部门的主要职责
加强与供销等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。
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做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议。
解决合同履行中有关技术方面的问题。
依法签订、变更、解决技术合同。
本部门合同的登记、统计和归档工作。
配合企业信用管理机构做好信用管理工作。
法人授权委托及合同签订前的评审制度
一、法人授权委托管理制度
（一）被授予“法人委托书”者的条件
1、必须是本公司生产经营活动中确需签订合同，并具有经济工作经验的有关人员。
2、必须经过《中华人民共和国合同法》培训，考试合格，并经工作业绩审查合格者。
3、能够遵纪守法，执行好国家各项法令、法规和本企业的规章制度。
（二）“法人委托书”的申请程序
1、凡申请持证者，先由申