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预防商业欺诈和陷阱
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个人收集整理 勿做商业用途
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预防商业欺诈和陷阱
  【本讲重点】
常见的商业欺诈和陷阱
商业欺诈和陷阱的一般手法
商业欺诈和陷阱的预防方法
【导言】
商业欺诈为何如此盛行？　
今天是一个道德和信用失常的时代，赖账盛行、骗子猖獗。然而骗子们猖獗，首当其冲的责任在于那些被骗的企业存在多种甘于受骗的理由：行业不标准、企业间的恶性竞争、信用管理混乱、风险控制失调、法律和风险意识淡薄等等。在被骗后又讳疾忌医、躲躲闪闪、封锁消息，以防同行幸灾乐祸、融资无望，或者引来其他骗子对其下手。有这么多理由要与骗子做生意、谈合作,这次被骗了,下一次还会与另一家骗子继续合作,为什么？在财务状况不容乐观的情况下,有些公司同样会以拖欠货款的方式转嫁风险,成为新生的骗子,继续编织行业中更多更大的黑洞。
原始的赊销模式为何受到严峻挑战？
　　交易方式一度向“现款交易〞退化说明了什么?
　号称国内第五大IT分销商的仪科惠光的倒闭，引发了近年来最强烈的中关村信用危机。在长长的债主名单中,像神州数码、英迈国际、和光商务这些已经在分销的江湖上纵横多年、“成功〞实施了ＥRP、有着“严格〞信贷管理制度的分销巨头竟无一幸免。高达3000万元的被骗货款沉重地打击了中关村原本依赖个体道德与私人关系维系的脆弱的赊销模式，一度几乎倒退到最原始的现款交易。整个事件的唯一善意的结果就是,直接导致了中关村科技园区于２001年1２月1日启动企业信用制度的试点。
　 商业欺诈和不守信用行为盛行是这些问题的根本所在。
　其实,骗子并不可怕，只要详尽了解各种骗术的手法,并与诈骗犯展开反欺诈的心理战,就能攻破各种骗术。
商业欺诈和陷阱的常见种类
先小后大破产逃债
病症
　 开场做几笔小生意,能够做到及时付款,取得对方信任后做一单大生意，然后赖账或恶意破产逃债。
　　或者利用假证件、假手续或假执照，包间写字楼，对外高薪招聘(当然关键位置是同伙)和采用现款现货的方式获得销售商的信任〔实际上是拆东墙补西墙的手法〕。在时机成熟，获得厂商信任的时候,会以近期有许多工程、资金少、有困难等理由签发延期支票,或五天、或十天、或一个月，当供货商们陆续上门催款之时，才发现经理们已经卷款潜逃，留下的只是办公用品及同样被
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